2024-2030年中国金融租赁行业发展潜力预测及投资战略规划报告

第1章：国内金融租赁行业市场环境分析

1.1 金融租赁行业政策环境分析

1.1.1 金融租赁行业监管环境

1.1.2 金融租赁行业政策环境

1.1.3 金融租赁行业会计环境

1.1.4 金融租赁行业税收环境

1.2 金融租赁行业经济环境分析

1.2.1 经济新常态对金融租赁发展影响

1.2.2 GDP增长与金融租赁规模分析

（1）经济增长情况

（2）金融租赁规模增长

1.2.3 工业经济发展

1.2.4 固定资产投资

（1）固定资产投资情况

1.3 金融租赁行业金融环境分析

1.3.1 社会资金供应环境分析

（1）货币供应情况

（2）社会存款情况

1.3.2 社会资金需求环境分析

（1）社会贷款情况

（2）融资结构

1.3.3 其他融资业态发展分析

（1）商业银行融资业态

（2）信托行业融资业态

（3）典当行业融资业态

（4）担保行业融资业态

第2章：国内金融租赁行业运行现状分析

2.1 重点城市金融租赁市场发展解析

2.1.1 天津自贸区金融租赁发展解析

（1）自贸区总体概况

（2）自贸区产业政策

2.1.2 上海自贸区金融租赁发展解析

（1）自贸区总体概况

（2）自贸区产业政策

2.1.3 深圳前海金融租赁发展解析

（1）总体概况

（2）产业政策

2.2 金融租赁行业发展SWOT分析

2.2.1 金融租赁公司发展优势

（1）资本优势

（2）渠道优势

（3）客户优势

（4）品牌优势

2.2.2 金融租赁公司发展劣势

（1）社会认知度低

（2）融资渠道狭窄

（3）市场定位趋同

（4）业务模式单一

2.2.3 金融租赁公司发展机会

（1）政策支持愈发有力

（2）国际化步伐加快

（3）国内市场空间巨大

（4）行业发展潜力巨大

2.2.4 金融租赁公司发展威胁

（1）行业监管愈发严厉

（2）市场竞争日益激烈

（3）外资抢滩融资租赁市场

（4）内资租赁公司异军突起

2.2.5 金融租赁公司发展启示

（1）拓宽融资渠道

（2）优化市场定位

（3）开展业务创新

（4）加强行业合作

2.3 金融租赁行业运营状况分析

2.3.1 金融租赁行业市场规模

2.3.2 金融租赁行业运营成本

2.3.3 金融租赁行业经营效益

2.3.4 金融租赁业务领域分布

2.4 金融租赁行业机构发展状况

2.4.1 金融租赁机构数量规模

2.4.2 金融租赁机构区域分布

2.4.3 金融租赁机构资产规模

2.4.4 金融租赁机构资金结构

2.5 金融租赁行业客户需求分析

2.5.1 金融租赁业务客户群体结构划分

2.5.2 大型国企金融租赁业务群体分析

2.5.3 外资企业金融租赁业务群体分析

2.5.4 中小企业金融租赁业务群体分析

2.5.5 上市公司金融租赁业务群体分析

第3章：金融租赁行业投资主体分析

3.1 金融租赁机构核心竞争能力分析

3.1.1 项目发掘能力分析

3.1.2 风险控制能力分析

（1）资本充足率

（2）资产不良率

3.1.3 业务运营能力分析

3.1.4 退出机制能力分析

3.2 金融租赁与非金融租赁企业对比分析

3.2.1 与厂商系融资租赁企业对比分析

（1）运作模式

（2）特点比较

3.2.2 与独立第三方融资租赁企业对比

（1）运作模式

（2）特点比较

3.2.3 与内资租赁企业对比分析

（1）特点对比

（2）发展情况

3.2.4 与外资租赁企业对比分析

（1）特点对比

（2）发展情况

3.3 金融租赁与其他机构合作模式分析

3.3.1 金融租赁公司与信托合作模式

（1）租赁公司通过信托计划募集资金

（2）信托公司通过租赁公司处置其闲置资产

（3）应收债权信托转租赁变现或进行资产保全

3.3.2 金融租赁公司与银行合作模式

（1）负债业务合作

（2）资产业务合作

3.3.3 金融租赁公司与厂商合作模式

（1）直接融资型厂商租赁模式

（2）分成合作型厂商租赁模式

（3）委托代理型厂商租赁模式

（4）回购融资型厂商租赁模式

（5）综合服务型厂商租赁模式

3.3.4 金融租赁公司与信用评级机构合作模式

（1）承租企业信用评级

（2）承租企业尽职调查服务

（3）内部信用风险管理咨询

（4）为融资租赁业务设计相关信用方案

3.3.5 金融租赁公司与其他金融机构合作模式

3.4 金融租赁企业引进战略投资分析

3.4.1 金融租赁企业对战略投资者的选择标准

（1）主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业

（2）合格的境内金融机构

（3）合格的境外金融机构和租赁公司

3.4.2 金融租赁企业对战略投资者的选择模式

（1）单个战略投资者模式

（2）多个战略投资者模式

3.4.3 金融租赁企业引进战略投资者的操作建议

（1）明确发展战略，适时引入战略投资者

（2）合理设置股权结构

（3）谨防盲目扩大股本总额

3.5 其他金融机构进入租赁业务可行性分析

3.5.1 城商行金融租赁业务开展可行性

（1）城商行金融租赁业务开展必要性分析

（2）城商行金融租赁业务开展充分性分析

（3）城商行金融租赁业务开展现状分析

（4）城商行金融租赁业务竞争策略分析

3.5.2 保险系金融租赁业务开展可行性

（1）保险公司金融租赁业务开展必要性分析

（2）保险公司金融租赁业务开展充分性分析

（3）保险公司金融租赁业务开展现状分析

（4）保险公司金融租赁业务竞争策略分析

3.5.3 财务公司金融租赁业务开展可行性

（1）财务公司金融租赁业务开展必要性分析

（2）财务公司金融租赁业务开展充分性分析

（3）财务公司金融租赁业务开展现状分析

（4）财务公司金融租赁业务竞争策略分析

第4章：金融租赁业务及产品创新分析

4.1 金融租赁行业一般业务经营现状

4.1.1 直接租赁业务分析

（1）直接租赁业务模式

（2）直接租赁业务案例

4.1.2 杠杆租赁业务分析

（1）杠杆租赁业务模式

（2）杠杆租赁业务案例

4.1.3 委托租赁业务分析

（1）委托租赁业务模式

（2）委托租赁业务案例

4.1.4 售后回租业务分析

（1）售后回租业务模式

（2）售后回租业务案例

4.1.5 其他在金融租赁业务分析

（1）厂商租赁业务分析

（2）联合租赁业务分析

（3）项目融资租赁业务

4.2 金融租赁行业SPV业务模式分析

4.2.1 SPV业务模式发展优势分析

4.2.2 SPV业务模式的主要障碍分析

4.2.3 SPV业务运作模式分析

4.2.4 SPV业务模式风险防控

（1）完善风险隔离机制

（2）强化关键环节控制

4.2.5 国外SPV业务运作经验借鉴

4.2.6 国内SPV业务开展情况

4.3 日本金融租赁产品创新经验分析

4.3.1 日本金融租赁结构化产品概述

4.3.2 日本金融租赁结构化产品效益

4.3.3 日本金融租赁结构化产品案例

4.3.4 日本金融租赁结构化产品经验

第5章：金融租赁行业资金运作分析

5.1 金融租赁行业融资渠道分析

5.1.1 银行同业拆入渠道

5.1.2 银行贷款渠道

5.1.3 金融债券发行渠道

5.1.4 股权融资渠道分析

5.1.5 境外外汇借款渠道

5.2 租赁（债权）资产证券化渠道分析

5.2.1 金融租赁债权证券化准入门槛分析

5.2.2 金融租赁债权证券化运作模式分析

5.2.3 金融租赁债权证券化业务现状分析

5.3 资金占用率改善渠道分析

5.3.1 收取承租人保证金方式

（1）出租人制定明确的时间表

（2）租赁保证金纳入计息基数

（3）租赁保证金作为项目风险基金

5.3.2 融资租赁项目管理方式

5.4 租赁物二级市场发展状况分析

5.4.1 租赁物残值处理难点分析

5.4.2 租赁物残值处理方式分析

5.4.3 二手设备流通市场发展分析

5.4.4 租赁物残值优化处理建议

第6章：金融租赁重点业务领域开展前景与风险分析

6.1 工程机械融资租赁业务分析

6.1.1 工程机械行业运行态势分析

（1）工程机械行业发展现状分析

（2）工程机械行业市场需求预测

6.1.2 工程机械行业发展目标分析

6.1.3 工程机械金融租赁市场规模分析

6.1.4 工程机械金融租赁市场进入障碍

6.1.5 工程机械金融租赁业务开展风险

（1）企业信用体系缺乏

（2）二手设备市场的不完善

（3）工程机械租赁设备标准不统一

（4）工程机械租赁相关法律不健全，法制化程度低

6.1.6 工程机械融资租赁市场竞争格局

6.1.7 工程机械金融租赁业务模式选择

（1）厂商租赁模式

（2）厂商授信模式

（3）设备综合服务商模式

6.1.8 工程机械金融租赁业务发展前景

6.2 航空金融租赁业务分析

6.2.1 航空行业运行态势分析

6.2.2 航空行业发展目标分析

6.2.3 飞机金融租赁市场规模分析

6.2.4 飞机金融租赁市场进入障碍

6.2.5 飞机金融租赁业务开展风险

（1）政治风险

（2）法律风险

（3）金融风险

（4）信用风险

6.2.6 飞机融资租赁行业余额及渗透率

6.2.7 飞机融资租赁市场竞争格局

6.2.8 飞机金融租赁业务模式选择

（1）飞机租赁的两种主要租赁模式

（2）国内保税区的SPV模式

6.2.9 飞机金融租赁业务发展前景

6.3 船舶融资租赁业务分析

6.3.1 航运行业运行态势分析

（1）船舶领域融资租赁需求分析

（2）船舶工业运行情况

6.3.2 航运行业发展目标分析

6.3.3 船舶金融租赁市场规模分析

6.3.4 船舶金融租赁市场进入障碍

（1）资金需求量大，融资风险高

（2）风险、成本、效益的最佳投资组合比例不协调

（3）船舶融资租赁发展畸形

6.3.5 船舶金融租赁业务开展风险

（1）航运企业融资因素船舶航运是一个高投入、高风险、低回报的行业

（2）市场需求因素目前，中国国内自有运力存在严重不足，航运国际竞争能力低下

（3）船舶融资租赁产品低端化，风险控制手段有限

（4）外资银行优势明显，挑战中国市场

6.3.6 船舶融资租赁市场竞争格局

6.3.7 船舶金融租赁业务模式选择

（1）直接租赁

（2）售后回租

（3）杠杆租赁

6.3.8 船舶金融租赁业务发展前景

6.4 新能源融资租赁业务分析

6.4.1 新能源设备行业运行态势分析

（1）光伏设备制造行业发展现状

（2）风电设备制造行业发展现状

6.4.2 新能源行业发展目标分析

6.4.3 新能源金融租赁市场规模分析

6.4.4 新能源金融租赁业务开展风险

6.4.5 新能源融资租赁市场竞争格局

6.4.6 新能源金融租赁业务模式选择

6.4.7 新能源金融租赁业务发展前景

6.5 医疗设备融资租赁业务分析

6.5.1 医疗设备行业运行态势分析

（1）医疗设备行业发展现状分析

（2）医疗设备行业市场需求预测

6.5.2 医疗设备行业发展目标分析

6.5.3 医疗设备金融租赁市场规模分析

6.5.4 医疗设备金融租赁业务开展风险

6.5.5 医疗设备融资租赁市场竞争格局

6.5.6 医疗设备金融租赁业务模式选择

6.5.7 医疗设备金融租赁业务发展前景

6.6 印刷设备融资租赁业务分析

6.6.1 印刷设备行业运行态势分析

6.6.2 印刷设备行业发展目标分析

6.6.3 印刷设备金融租赁市场规模分析

6.6.4 印刷设备金融租赁业务开展风险

6.6.5 印刷设备融资租赁市场竞争格局

6.6.6 印刷设备金融租赁业务模式选择

6.6.7 印刷设备金融租赁业务发展前景

6.7 纺织设备融资租赁业务分析

6.7.1 纺织设备行业运行态势分析

（1）纺织设备行业发展现状分析

（2）纺织设备行业市场需求分析

6.7.2 纺织设备行业发展目标分析

6.7.3 纺织设备金融租赁市场规模分析

6.7.4 纺织设备金融租赁业务开展风险

6.7.5 纺织设备融资租赁市场竞争格局

6.7.6 纺织设备金融租赁业务模式选择

（1）直接融资租赁

（2）售后回租

（3）厂商租赁

6.7.7 纺织设备金融租赁业务发展前景

6.8 电力设备融资租赁业务分析

6.8.1 电力设备行业发展现状

（1）全社会用电量

（2）电力装机容量

（3）电力投资

6.8.2 电力设备行业发展目标分析

6.8.3 电力设备金融租赁市场规模分析

6.8.4 电力设备金融租赁业务开展风险

6.8.5 电力设备融资租赁市场竞争格局

6.8.6 电力设备金融租赁业务模式选择

6.8.7 电力设备金融租赁业务发展前景

6.9 农业机械融资租赁业务分析

6.9.1 农业机械行业运行态势分析

（1）农业机械行业发展现状分析

（2）农业机械行业市场需求分析

6.9.2 农业机械行业发展目标分析

6.9.3 农业机械金融租赁市场规模分析

6.9.4 农业机械金融租赁业务开展风险

6.9.5 农业机械融资租赁市场竞争格局

6.9.6 农业机械金融租赁业务模式选择

6.9.7 农业机械金融租赁业务发展前景

6.10 机床设备融资租赁业务分析

6.10.1 机床设备行业运行态势分析

6.10.2 机床设备行业发展目标分析

6.10.3 机床设备金融租赁市场规模分析

6.10.4 机床设备金融租赁业务开展风险

6.10.5 机床设备融资租赁市场竞争格局

6.10.6 机床设备金融租赁业务模式选择

（1）小额工业设备融资租赁

（2）大型工业设备融资租赁

6.10.7 机床设备金融租赁业务发展前景

第7章：金融租赁企业经营状况分析

7.1 金融租赁企业经营排名分析

7.2 金融租赁企业经营个案分析

7.2.1 国银金融租赁有限公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

7.2.2 昆仑金融租赁有限责任公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

7.2.3 民生金融租赁股份有限公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

7.2.4 工银金融租赁有限公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

7.2.5 建信金融租赁股份有限公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

7.2.6 交银金融租赁有限责任公司经营分析

（1）企业基本信息简介

（2）企业组织架构分析

（3）企业主营业务分析

第8章：经济新常态下金融租赁市场与战略建议

8.1 金融租赁行业发展趋势分析

8.1.1 金融租赁行业发展历程分析

8.1.2 金融租赁行业发展趋势分析

（1）国际融资租赁模式

（2）国际融资租赁资金来源

（3）租赁交易退出机制

8.1.3 金融租赁产品创新趋势分析

（1）杠杆融资租赁

（2）项目融资租赁

（3）抽成融资租赁

（4）风险融资租赁

（5）结构式参与融资租赁

8.2 金融租赁行业发展前景预测

8.2.1 金融租赁市场容量预测

（1）不同GDP渗透率金融租赁市场容量预测

（2）不同市场渗透率金融租赁市场容量预测

8.2.2 金融租赁新型业务领域开拓前景

8.3 金融租赁行业国际化发展战略

8.3.1 金融租赁行业国际化的业务选择

（1）在经济结构调整方面

（2）在国际贸易方面

（3）在金融服务业发展方面

（4）在人民币国际化方面

8.3.2 金融租赁行业国际化的市场选择

（1）金融租赁业国际化可促进形成更为合理的商业模式

（2）金融租赁业国际化可创新更有特色的租赁产品

（3）金融租赁业国际化可缓解租赁企业流动性压力

8.3.3 金融租赁行业国际化的战略选择

（1）加强国际交流与借鉴，增强持续发展能力

（2）减少国际化发展障碍，充分利用境外有利条件

（3）完善政策法规体系，创造国际化经营良好环境

8.4 金融租赁行业发展建议

8.4.1 金融租赁企业业务扩张建议

（1）坚持走差异化发展道路

（2）充分发挥行业战略联盟的作用

8.4.2 金融租赁行业投资者进入建议

（1）创新租赁业务

（2）完善风险管理机制

（3）校准市场定位

（4）引进和培养专业人才

8.4.3 金融租赁行业风险防控建议

（1）信用风险管控措施

（2）资产质量风险管控措施

（3）汇率风险管控措施

（4）利率风险管控措施

（5）流动性风险管控措施

（6）货币政策变动风险管控措施

图表目录

图表1：2019-2023年金融租赁市场规模增长情况（单位：亿元，%）

图表2：2019-2023年中国固定资产投资变化情况（单位：亿元，%）

图表3：2019-2023年中国货币供应量变化情况（单位：万亿元）

图表4：2019-2023年金融机构本外币存款变化情况（单位：万亿元，%）

图表5：2019-2023年金融机构本外币贷款变化情况（单位：万亿元，%）

图表6：2019-2023年全社会本外币贷款占社会融资总量的比重（单位：%）

图表7：各种非银行融资业态的比较

图表8：2019-2023年典当行业业务结构（单位：亿元，%）

图表9：天津自贸区三大片区金融租赁发展情况

图表10：天津市促进现代服务业发展财税优惠政策中关于租赁业的规定