2020-2025年中国村镇银行行业发展趋势预测及投资规划研究报告

第1章中国村镇银行设立要点综述

1.1 村镇银行相关概述

1.1.1 村镇银行的定义

1.1.2 村镇银行的特征

1.1.3 村镇银行业务范围

1.2 村镇银行历史沿革

1.2.1 村镇银行设立背景

1.2.2 村镇银行发展历程

1.2.3 村镇银行定位争端

1.3 村镇银行市场定位

1.3.1 村镇银行的角色定位

1.3.2 村镇银行细分市场定位

（1）村镇银行区域市场定位

（2）村镇银行目标客户定位

1.4 村镇银行成立模式

1.4.1 大型银行主发起参股

1.4.2 中外金融机构联合发起

1.4.3 多家内资金融机构联合发起

1.4.4 城市商业银行主发起参股

1.4.5 农村金融机构主发起参股

1.5 村镇银行管理模式优劣势分析

1.5.1 村镇银行（农村金融）管理部式

1.5.2 村镇银行控股（集团）公司式

1.5.3 村镇银行分支机构管理式

1.5.4 村镇银行股东共同管理式

第2章中国村镇银行市场环境分析

2.1 村镇银行政策环境分析

2.1.1 村镇银行相关措施与文件

（1）国务院出台的相关措施

（2）人民银行出台相关措施

（3）银监会发布的相关文件

（4）地方政府相关政策综述

2.1.2 与其他农村金融机构扶持措施对比

2.1.3 未来村镇银行外部保障发展趋势预测分析

2.2 村镇银行经济环境分析

2.2.1 国内宏观经济运行分析

2.2.2 国内物价指数走势预测分析

2.2.3 国内宏观经济前景预测分析

2.3 村镇银行金融环境分析

2.3.1 央行货币政策影响

2.3.2 农村信用环境分析

2.3.3 农村居民收入分析

2.3.4 金融改革对村镇银行的影响

（1）利率市场化改革影响

（2）汇率波幅扩大的影响

2.4 农村金融市场环境分析

2.4.1 农村金融供给现状分析

（1）农村金融供给体系分析

（2）农村正规金融供给现状分析

（3）农村非正规金融补充现状分析

2.4.2 农村金融需求现状分析

（1）农村多元化金融需求分析

1）富裕农户信贷需求分析

2）一般农户信贷需求分析

3）贫困农户信贷需求分析

（2）农村金融区域需求差异分析

（3）农村金融需求发展趋势预测

2.4.3 农村融资渠道及用途分析

（1）农户融资渠道及用途分析

1）农户主要融资渠道分析

2）农户借贷特征分析

3）农户借款用途分析

（2）农村中小企业融资渠道与用途

2.4.4 农村金融机构集中度分析

2.4.5 金融空白乡镇现状分析

2.4.6 农村经济金融发展趋势预测

2.5 中小企业资金需求环境分析

2.5.1 中小企业成长现状分析

（1）中小企业发展规模

（2）中小企业地区分布

（3）中小企业分布

2.5.2 中小企业融资分析

（1）中小企业融资环境分析

（2）中小企业融资体系分析

（3）中小企业融资现状分析

2.5.3 中小企业融资担保分析

（1）中小企业融资担保模式

（2）中小企业融资担保现状调研

2.5.4 中小企业融资行为分析

（1）中小企业融资需求程度分析

（2）中小企业银行贷款满足程度

（3）中小企业融资渠道偏好分析

（4）中小企业融资成本分析

2.6 温州金融试改区对村镇银行影响分析

2.6.1 温州市金融新政解读

（1）十二项基本任务概述

（2）对村镇银行发展的影响

（3）温州金融新政的局限性

2.6.2 温州村镇银行发展规划

2.6.3 温州村镇银行发展前景

第3章国外村镇银行经典运作模式与经验借鉴

3.1 国外村镇银行贷款模式分析

3.1.1 分散贷款模式分析

3.1.2 小组贷款模式分析

3.1.3 复合贷款模式分析

3.1.4 对我国村镇银行贷款模式的建议

3.2 孟加拉国乡村银行运作模式分析

3.2.1 孟加拉乡村银行发展规模

3.2.2 孟加拉乡村银行运作模式

3.2.3 孟加拉乡村银行成功经验

3.2.4 孟加拉乡村银行发展启示

3.3 印尼人民银行村信贷部模式分析

3.3.1 印尼人民银行发展规模

3.3.2 印尼人民银行运作模式

3.3.3 印尼人民银行成功经验

3.3.4 印尼人民银行发展启示

3.4 印度自助小组-银行联结模式分析

3.4.1 印度自助小组发展规模

3.4.2 印度自助小组运作模式

3.4.3 印度自助小组成功经验

3.4.4 印度自助小组发展启示

3.5 其他微金融运作模式与比较分析

3.5.1 玻利维亚阳光银行模式分析

3.5.2 拉丁美洲村银行模式分析

3.5.3 国外微金融经典运作模式对比

3.6 国外经验对国内村镇银行运作的启示

3.6.1 国内微金融发展现状与运作模式

3.6.2 国外微金融运作模式对国内启示

第4章中国村镇银行运营状况与竞争格局分析

4.1 村镇银行运行状况分析

4.1.1 村镇银行设立分析

（1）村镇银行设立条件

（2）村镇银行组建流程

（3）村镇银行资金来源

（4）村镇银行组织结构

4.1.2 村镇银行发展规模分析

（1）村镇银行数量规模

（2）村镇银行地区分布

4.1.3 村镇银行经营状况分析

（1）村镇银行资本规模

（2）村镇银行存贷款规模

数据显示，在村镇银行信贷投放结构中，农户和小微企业贷款在各项贷款的占比达到了91.18%；户均贷款余额仅为34.15万元，同比下降7.6%。目前，村镇银行已在444个国家扶贫开发工作重点县和集中连片特殊困难地区县设立机构，县域覆盖数量为1286家，覆盖率已达到70%，并通过“助农服务站”“流动服务车”“便民网点”等方式，向县域内各乡镇村渗透，有效填补了农村地区的金融服务空白。截止2018年底，我国村镇银行存款余额1.18万亿元，贷款余额0.94万亿元。

2011-2018年我国村镇银行贷款余额统计图

（3）村镇银行成本结构

（4）村镇银行盈利能力

（5）村镇银行风控水平

4.2 农村金融机构竞争格局分析

4.2.1 政策性银行竞争地位

4.2.2 商业性银行竞争地位

4.2.3 农村合作金融机构竞争地位

4.2.4 新型农村金融机构竞争地位

4.3 村镇银行设立的战略意图分析

4.3.1 银行金融机构战略诉求

（1）大型国有银行战略诉求

（2）中小商业银行战略诉求

（3）农村金融机构战略诉求

（4）邮政储蓄银行战略诉求

（5）外资银行机构战略诉求

4.3.2 民间资本战略诉求分析

（1）小额贷款公司战略诉求

（2）其他民间资本战略诉求

4.4 村镇银行网点铺设进展分析

4.4.1 政策性银行网点布局现状与规划

4.4.2 商业银行网点布局现状与规划

（1）大型国有银行布局分析

（2）股份制及城商行布局分析

（3）农村商业银行布局分析

（4）邮政储蓄银行布局分析

（5）外资商业银行布局分析

1）国际金融公司布局分析

2）汇丰银行参与布局分析

3）渣打银行参与布局分析

4）花旗银行参与布局分析

5）东亚银行参与布局分析

6）澳洲联邦银行参与布局分析

7）淡马锡富登金融控股私人有限公司

4.4.3 民间资本参与程度分析

（1）小额贷款公司参与程度

（2）其他民间资本参与现状调研

4.5 村镇银行发展swot分析

4.5.1 村镇银行发展优势分析

4.5.2 村镇银行发展劣势分析

4.5.3 村镇银行发展机会分析

4.5.4 村镇银行发展威胁分析

第5章中国村镇银行重点区域投资环境调研与规划

5.1 村镇银行区域投资机会与风险分析

5.1.1 发达省市村镇银行投资机会与风险

5.1.2 欠发达省市村镇银行投资机会与风险

5.1.3 金融空白乡镇投资机会分析与风险

5.2 东部省市村镇银行投资分析

5.2.1 浙江省村镇银行投资分析

（1）浙江省村镇银行配套政策

（2）浙江省农村金融环境分析

（3）浙江省村镇银行投资分布

（4）浙江省村镇银行经营分析

（5）浙江省村镇银行投资前景

5.2.2 江苏省村镇银行投资分析

（1）江苏省村镇银行配套政策

（2）江苏省农村金融环境分析

（3）江苏省村镇银行投资分布

（4）江苏省村镇银行经营分析

（5）江苏省村镇银行投资前景

5.2.3 山东省村镇银行投资分析

（1）山东省村镇银行配套政策

（2）山东省农村金融环境分析

（3）山东省村镇银行投资分布

（4）山东省村镇银行经营分析

（5）山东省村镇银行投资前景

5.2.4 广东省村镇银行投资分析

（1）广东省村镇银行配套政策

（2）广东省农村金融环境分析

（3）广东省村镇银行投资分布

（4）广东省村镇银行经营分析

（5）广东省村镇银行投资前景

5.2.5 辽宁省村镇银行投资分析

（1）辽宁省村镇银行配套政策

（2）辽宁省农村金融环境分析

（3）辽宁省村镇银行投资分布

（4）辽宁省村镇银行经营分析

（5）辽宁省村镇银行投资前景

5.2.6 黑龙江村镇银行投资分析

（1）黑龙江村镇银行配套政策

（2）黑龙江农村金融环境分析

（3）黑龙江村镇银行投资分布

（4）黑龙江村镇银行经营分析

（5）黑龙江村镇银行投资前景

5.3 中西部省市村镇银行投资分析

5.3.1 四川省村镇银行投资分析

（1）四川省村镇银行配套政策

（2）四川省农村金融环境分析

（3）四川省村镇银行投资分布

（4）四川省村镇银行经营分析

（5）四川省村镇银行投资前景

5.3.2 内蒙古村镇银行投资分析

（1）内蒙古村镇银行配套政策

（2）内蒙古农村金融环境分析

（3）内蒙古村镇银行投资分布

（4）内蒙古村镇银行经营分析

（5）内蒙古村镇银行投资前景

5.3.3 河南省村镇银行投资分析

（1）河南省村镇银行配套政策

（2）河南省农村金融环境分析

（3）河南省村镇银行投资分布

（4）河南省村镇银行经营分析

（5）河南省村镇银行投资前景

5.3.4 安徽省村镇银行投资分析

（1）安徽省村镇银行配套政策

（2）安徽省农村金融环境分析

（3）安徽省村镇银行投资分布

（4）安徽省村镇银行经营分析

（5）安徽省村镇银行投资前景

5.3.5 湖北省村镇银行投资分析

（1）湖北省村镇银行配套政策

（2）湖北省农村金融环境分析

（3）湖北省村镇银行投资分布

（4）湖北省村镇银行经营分析

（5）湖北省村镇银行投资前景

5.3.6 云南省村镇银行投资分析

（1）云南省村镇银行配套政策

（2）云南省农村金融环境分析

（3）云南省村镇银行投资分布

（4）云南省村镇银行经营分析

（5）云南省村镇银行投资前景

5.3.7 江西省村镇银行投资分析

（1）江西省村镇银行配套政策

（2）江西省农村金融环境分析

（3）江西省村镇银行投资分布

（4）江西省村镇银行经营分析

（5）江西省村镇银行投资前景

5.4 村镇银行区域风险管理路径建议

5.4.1 发达地区村镇银行的风险管理路径

5.4.2 欠发达地区村镇银行的风险管理路径

第6章中国村镇银行标杆企业经营状况分析

6.1 村镇银行总体经营状况分析

6.1.1 村镇银行总体经营情况分析

6.1.2 村镇银行关键经营指标

6.2 村镇银行主发起机构经营分析

6.2.1 国开银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

（6）村镇银行最新投资动向

6.3 村镇银行个案经营状况分析

6.3.1 四川仪陇惠民村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行营收情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

（本章企业部分可以按客户要求替换）

第7章中国村镇银行风险管理与信息化发展分析

7.1 村镇银行风险特征与产生原因

7.1.1 村镇银行风险特征分析

7.1.2 村镇银行投资风险成因

7.2 村镇银行风险来源与规避

7.2.1 村镇银行政策风险分析

7.2.2 村镇银行环境风险分析

7.2.3 村镇银行信用风险分析

7.2.4 村镇银行操作风险分析

7.2.5 村镇银行市场风险分析

7.2.6 村镇银行法律风险分析

7.2.7 村镇银行流动性风险分析

7.3 村镇银行系统性风险来源与分散

7.3.1 村镇银行系统性风险来源分析

（1）国内农业天气风险分析

（2）国内农业市场风险分析

7.3.2 村镇银行系统性风险分散建议

7.4 村镇银行信息化管理swot分析与对策

7.4.1 村镇银行信息化发展现状调研

（1）村镇银行信息化发展水平

（2）村镇银行信息化建设模式

7.4.2 村镇银行信息化swot分析

（1）村镇银行信息化优势

（2）村镇银行信息化劣势

（3）村镇银行信息化机遇

（4）村镇银行信息化威胁

7.4.3 村镇银行信息化建设的swot策略

（1）村镇银行信息化建设so策略

（2）村镇银行信息化建设st策略

（3）村镇银行信息化建设wo策略

（4）村镇银行信息化建设wt策略

第8章中国村镇银行投资者进入与扩张分析

8.1 村镇银行投资壁垒

8.1.1 村镇银行进入壁垒分析

8.1.2 村镇银行退出壁垒分析

8.2 村镇银行区域扩张路径

8.2.1 村镇级村镇银行发展路径

8.2.2 地市级村镇银行发展路径

8.2.3 全国级村镇银行发展路径

8.3 村镇银行扩张障碍与解决措施

8.3.1 村镇银行发展障碍分析

（1）村镇银行存贷款问题

（2）村镇银行政策倾向问题

（3）村镇银行系统建设问题

（4）经营成本与竞争力问题

（5）村镇银行金融创新问题

（6）村镇银行专业人员素质

8.3.2 村镇银行问题解决措施

8.4 村镇银行大规模扩张的风险预警

8.4.1 村镇银行批量化设立的监管风险

8.4.2 村镇银行地方政府干预风险预警

（1）主发起行选择的干预因素

（2）干预村镇银行股东选择

（3）参与影响村镇注册资本

8.4.3 分支机构准入挂钩政策风险预警

8.4.4 东西部挂钩造成的挤出效应

8.4.5 银行主导模式导致的同质化

8.4.6 中小银行规模化设立的管理风险

8.5 村镇银行扩张的内部管理问题与防范

8.5.1 村镇银行经营存在的问题

8.5.2 村镇银行信贷风险管理建设

8.5.3 村镇银行内控机制完善建议

第9章中国村镇银行创新路径与投资战略规划

9.1 村镇银行发展趋势预测（AK LCY）

9.1.1 村镇银行竞争趋势预测

9.1.2 村镇银行网点布局趋势预测分析

9.1.3 村镇银行发展前景预测

9.2 村镇银行创新发展建议

9.2.1 村镇银行金融创新框架

9.2.2 国内村镇银行创新现状调研

9.2.3 村镇银行金融创新建议

9.3 村镇银行投资战略规划

9.3.1 村镇银行设立的选址建议

9.3.2 村镇银行主发起机构选择

9.3.3 村镇银行的股权结构规划

9.3.4 银行金融机构投资战略规划

（1）大型银行机构投资战略建议

（2）中小银行机构投资战略建议

9.3.5 民间投资者投资村镇银行建议

（1）小额贷款公司转型村镇银行建议

（2）实体企业投资村镇银行建议

图表目录

图表 1：2015-2019年中国村镇银行数量规模增长情况（单位：家）

图表 2：2015-2019年印度农村金融分支机构数增长图（单位：个）

图表 3：2015-2019年新型农村金融发展计划表（单位：家）

图表 4：2015-2019年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%）

图表 5：2015-2019年工业增加值月度同比增长速度（单位：%）

图表 6：2019年各省市工业生产者价格指数分析

图表 7：2019年工业生产者购进价格指数

图表 8：2019年工业生产者出厂价格分类指数

图表 9：2018-2019年固定资产投资额累计增长情况（单位：%）

图表 10：2015-2019年中国社会消费品零售总额月度同比增长速度（单位：%）

更多图表见正文……