![2020-2025年中国智慧银行行业深度分析及投资规划研究建议报告](http://m.huaon.com/cover/49/35/484935.webp?v=2023-04-03 19:59:57)
智慧银行是传统银行、网络银行的高级阶段,是银行企业以智慧化手段和新的思维模式来审视自身需求,并利用创新科技塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式。
2018年4月20日,中国首家自己动手、自己做主的DIY智慧银行在重庆解放碑开业。
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第1章:中国智慧银行发展背景与机遇
1.1 智慧银行发展背景分析
1.1.1 智慧银行相关定义解析
1.1.2 智慧银行产生背景分析
1银行网点标准化转型
2银行网点系统化转型
3银行网点智能化转型
1.1.3 智慧银行发展有利因素
1国家智慧城市发展战略
2移动互联网技术加快发展
1.2 中国银行业发展阶段分析
1.2.1 传统银行发展阶段分析
1传统银行主要业务模式分析
2传统银行面临的转型与挑战
1.2.2 网络银行发展阶段分析
1网络银行主要业务模式分析
2网络银行面临的转型与挑战
1.3 智慧银行典型特征分析
1.3.1 智慧银行多功能特征
1.3.2 智慧银行大数据特征
1.3.3 智慧银行o2o特征
1.4 智慧银行变革方向分析
1.4.1 智慧银行转型方向
1银行服务提升方向
2工作效率提升方向
3管理能力提升方向
1.4.2 智慧银行创新方向
1更透彻的感应度量
2更全面的互联互通
3更深入的智能洞察
第2章:中国智慧银行发展环境分析
2.1 智慧银行监管要求分析
2.1.1 《网上银行系统信息安全通用规范》
2.1.2 新巴塞尔协议下的资本监管要求
2.1.3 银行混业经营监管趋势分析
2.1.4 银行风险及合规管理的监管
2.1.5 其他相关法律法规分析
2.2 智慧银行经济环境分析
2.2.1 全球经济发展前景分析
2.2.2 国内经济发展前景分析
2.2.3 国内金融政策调整分析
2.2.4 国内相关指标运行分析
1固定资产投资增速预期
2工业经济增长前景预测
3服务行业发展趋势分析
2.3 智慧银行竞争环境分析
2.3.1 金融脱媒化趋势分析
2.3.2 外资银行竞争威胁分析
2.3.3 非金融机构进入威胁分析
2.4 智慧银行客户需求环境
2.4.1 银行客户需求结构分析
2.4.2 银行客户需求趋势分析
2.4.3 银行客户细分趋势分析
2.4.4 银行服务水平不足分析
第3章:银行智慧网点构建与发展思路
3.1 智慧银行核心能力分析
3.1.1 智能分析客户需求能力
3.1.2 整合多种服务渠道能力
3.1.3 银行前台业务开拓能力
3.1.4 中后台整合和优化能力
3.1.5 大数据的分析处理能力
3.1.6 集成风险管理体系能力
3.2 智慧银行构建路线解析
3.2.1 新锐洞察能力建设路径
1打造新锐洞察关键
2新锐洞察能力建设
3智慧银行案例分析
3.2.2 整合、优化与创新路径
1整合优化与创新概述
2核心系统革新与转型
3多种服务渠道整合
4网点规划与转型
5私人银行/财富管理
6智慧银行案例分析
3.2.3 集成式风险管理
1集成式风险管理概述
2集成式风险管理建设
3智慧银行案例分析
3.2.4 动态的业务支持基础设施
1动态的业务支持基础设施概述
2动态的业务支持基础设施建设
3.3 社区化智慧银行建设案例分析
3.3.1 社区化智慧银行建设背景
1社区银行建设目标
2社区银行建设原则
3社区银行差异化定位
3.3.2 社区银行功能分区
1传统银行网点功能分区
2社区银行网点功能分区模式
3xx银行社区智慧银行设备布局分区模式
3.3.3 社区化智慧银行功能与流程
1自助服务区建设
2客户体验区建设
3便民服务区建设
4休闲---区建设
3.3.4 社区化智慧银行运营服务外包
1大堂外包工作人员职责
2运营服务外包服务介绍
3运营服务外包客户价值
4运营服务外包的管理
3.3.5 社区化智慧银行设备规划与投入
第4章:智慧银行终端设备投放状况分析
4.1 传统银行运行效益分析
4.1.1 传统银行业务效率分析
4.1.2 传统银行服务水平分析
4.1.3 传统银行成本费用分析
4.1.4 传统银行客户管理分析
4.2 网络银行运行状况分析
4.2.1 网上银行运行状况分析
1网上银行发展规模分析
2网上银行业务架构分析
3网上银行服务状况分析
4网上银行创新功能分析
5网上银行使用频率分析
4.2.2 移动银行运行状况分析
1移动银行发展规模分析
2移动银行业务架构分析
3移动银行服务状况分析
4移动银行创新功能分析
5移动银行使用频率分析
4.3 智慧银行终端发展分析
4.3.1 银行自助服务终端发展分析
1自助服务终端概述
2---规模分析
3atm机规模分析
4.3.2 银行业自助服务终端发展分析
1各银行自助服务终端投放规模
2银行业自助服务终端交易规模
3银行业自助服务终端营运能力
4银行业金融机构离柜交易情况
4.3.3 智能银行机vtm发展分析
1vtm布放情况
2vtm优势分析
3vtm价值分析
4vtm市场规模
5vtm竞争格局
4.4 金融行业大数据应用分析
4.4.1 行业的发展现状分析
4.4.2 行业大数据应用情况
1大数据应用价值分析
2大数据应用现状分析
3大数据应用前景分析
第5章:国外标杆银行智慧化建设经验
5.1 汇丰银行智慧化建设经验
5.1.1 汇丰银行总体情况分析
5.1.2 汇丰智慧银行运作模式
5.1.3 汇丰智慧银行建设经验
5.2 花旗银行智慧化建设经验
5.2.1 花旗银行总体情况分析
5.2.2 花旗智慧银行运作模式
5.2.3 花旗智慧银行建设经验
5.3 渣打银行智慧化建设经验
5.3.1 渣打银行总体情况分析
5.3.2 渣打智慧银行运作模式
5.3.3 渣打智慧银行建设经验
5.4 富国银行智慧化建设经验
5.4.1 富国银行总体情况分析
5.4.2 富国智慧银行运作模式
5.4.3 富国智慧银行建设经验
第6章:国内智慧银行实践状况分析
6.1 工商银行智慧银行分析
6.1.1 工商银行主打概念分析
6.1.2 工商银行网络银行发展分析
6.1.3 工商银行vtm投放情况
6.1.4 工商银行大数据项目建设分析
6.1.5 工商银行智慧网点优劣势分析
6.2 农业银行智慧银行分析
6.2.1 农业银行主打概念分析
6.2.2 农业银行网络银行发展分析
6.2.3 农业银行vtm投放情况
6.2.4 农业银行大数据项目建设分析
6.2.5 农业银行智慧网点优劣势分析
6.3 中国银行智慧银行分析
6.3.1 中国银行主打概念分析
6.3.2 中国银行网络银行发展分析
6.3.3 中国银行vtm投放情况
6.3.4 中国银行大数据项目建设分析
6.3.5 中国银行智慧网点优劣势分析
6.4 建设银行智慧银行分析
6.4.1 建设银行主打概念分析
6.4.2 建设银行网络银行发展分析
6.4.3 建设银行vtm投放情况
6.4.4 建设银行大数据项目建设分析
6.4.5 建设银行智慧网点优劣势分析
6.5 广发银行智慧银行分析
6.5.1 广发银行主打概念分析
6.5.2 广发银行网络银行发展分析
6.5.3 广发银行vtm投放情况
6.5.4 广发银行大数据项目建设分析
6.5.5 广发银行智慧网点优劣势分析
6.6 光大银行智慧银行分析
6.6.1 光大银行主打概念分析
6.6.2 光大银行网络银行发展分析
6.6.3 光大银行vtm投放情况
6.6.4 光大银行大数据项目建设分析
6.6.5 光大银行智慧网点优劣势分析
6.7 民生银行智慧银行分析
6.7.1 民生银行主打概念分析
6.7.2 民生银行网络银行发展分析
6.7.3 民生银行vtm投放情况
6.7.4 民生银行大数据项目建设分析
6.7.5 民生银行智慧网点优劣势分析
6.8 招商银行智慧银行分析
6.8.1 招商银行主打概念分析
6.8.2 招商银行网络银行发展分析
6.8.3 招商银行vtm投放情况
6.8.4 招商银行大数据项目建设分析
6.8.5 招商银行智慧网点优劣势分析
6.9 汉口银行智慧银行分析
6.9.1 汉口银行主打概念分析
6.9.2 汉口银行网络银行发展分析
6.9.3 汉口银行vtm投放情况
6.9.4 汉口银行大数据项目建设分析
6.9.5 汉口银行智慧网点优劣势分析
第7章:智慧银行解决方案与设备供应商分析
7.1 ibm
7.1.1 企业基本情况介绍
7.1.2 企业主要经营指标分析
7.1.3 企业智慧银行业务分析
7.1.4 企业核心竞争能力分析
7.1.5 企业银行合作案例分析
7.2 华为技术有限公司
7.2.1 企业基本情况介绍
7.2.2 企业主要经营指标分析
7.2.3 企业智慧银行业务分析
7.2.4 企业核心竞争能力分析
7.2.5 企业银行合作案例分析
7.3 信雅达系统工程股份有限公司
7.3.1 企业基本情况介绍
7.3.2 企业主要经营指标分析
7.3.3 企业智慧银行业务分析
7.3.4 企业核心竞争能力分析
7.3.5 企业银行合作案例分析
7.4 广州广电运通金融电子股份有限公司
7.4.1 企业基本情况介绍
7.4.2 企业主要经营指标分析
7.4.3 企业智慧银行业务分析
7.4.4 企业核心竞争能力分析
7.4.5 企业银行合作案例分析
7.5 北京中科金财科技股份有限公司
7.5.1 企业基本情况介绍
7.5.2 企业主要经营指标分析
7.5.3 企业智慧银行业务分析
7.5.4 企业核心竞争能力分析
7.5.5 企业银行合作案例分析
7.6 长城信息产业股份有限公司
7.6.1 企业基本情况介绍
7.6.2 企业主要经营指标分析
7.6.3 企业智慧银行业务分析
7.6.4 企业核心竞争能力分析
7.6.5 企业银行合作案例分析
7.7 广州御银科技股份有限公司
7.7.1 企业基本情况介绍
7.7.2 企业主要经营指标分析
7.7.3 企业智慧银行业务分析
7.7.4 企业核心竞争能力分析
7.7.5 企业银行合作案例分析
7.8 成都三泰电子实业股份有限公司
7.8.1 企业基本情况介绍
7.8.2 企业主要经营指标分析
7.8.3 企业智慧银行业务分析
7.8.4 企业核心竞争能力分析
7.8.5 企业银行合作案例分析
7.9 恒生电子股份有限公司
7.9.1 企业基本情况介绍
7.9.2 企业主要经营指标分析
7.9.3 企业智慧银行业务分析
7.9.4 企业核心竞争能力分析
7.9.5 企业银行合作案例分析
7.10 深圳市银之杰科技股份有限公司
7.10.1 企业基本情况介绍
7.10.2 企业主要经营指标分析
7.10.3 企业智慧银行业务分析
7.10.4 企业核心竞争能力分析
7.10.5 企业银行合作案例分析
第8章:智慧银行发展前景与投资建议
8.1 智慧银行发展规划与战略实施(AK ZJH)
8.1.1 全渠道整合规划
8.1.2 客户关怀与智能洞察
8.1.3 大数据发展规划与实施战略
8.1.4 社区化发展规划与实施战略
8.1.5 商业银行智慧银行投资建议
8.2 智慧银行模拟场景分析
8.2.1 智慧银行业务流程模拟
8.2.2 智能银行功能分区与渠道分流
8.2.3 科技与银行产品结合场景
8.3 智慧银行终端设备需求预测
8.3.1 智慧银行终端设备竞争趋势
8.3.2 智慧银行终端设备规模预测
1离行式atm市场规模预测
2自助银行网点发展规模预测
3vtm市场容量测算
8.3.3 智慧银行终端设备投资建议
图表目录
图表1:整合业务渠道为客户提供适用的服务和金融产品
图表2:智慧银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战
图表3:多渠道整合平台方式示意图
图表4:动态的基础架构建设要点
图表5:社区银行建设原则
图表6:传统网点的功能分区
图表7:社区智慧银行分区模式
图表8:xx银行社区银行设备布局图
图表9:2015-2019年中国银行业it市场总体规模单位:亿元,%
图表10:2015-2019年国内---布放规模单位:台,%
图表11:2015-2019年国内atm机布放规模单位:台,%
图表12:2015-2019年各银行自助服务终端投放规模
更多图表见正文……
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
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