智能投顾又称机器人理财，是虚拟机器人基于客户自身理财需求，通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务。
智能投顾则通常指Robo-Advisor，即根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考 [3] ，并对市场的动态对资产配置再平衡提供建议。 [4] 本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第一章智能投顾产业概述
1.1 智能投顾介绍
1.1.1 主要定义
1.1.2 服务模式
1.1.3 主要特征
1.1.4 发展历程
1.1.5 产业价值链
1.2 智能投顾优势
1.2.1 门槛低
1.2.2 费用低
1.2.3 高透明
1.2.4 高效便捷
1.2.5 高专业化及执行力
1.2.6 投资表现优异
1.3 智能投顾与传统投顾服务对比分析
1.3.1 智能投顾与理财师
1.3.2 智能投顾与基金经理
1.3.3 智能投顾与研究员
第二章2014-2018年智能投顾产业发展驱动力分析
2.1 大数据为智能投顾发展奠定基础
2.1.1 数据维度增加奠定基础
2.1.2 大数据提升资产管理效率
2.1.3 海量数据重塑竞争格局
2.2 人工智能推动智能投顾进步
2.2.1 智能投顾AI核心技术
2.2.2 人工智能是关键技术
2.2.3 人工智能推动产业发展
2.3 证券行业变革提供发展机遇
2.3.1 券商探索新盈利点
2.3.2 互联网证券奠定基础
2.3.3 普惠金融持续推进
2.3.4 客户需求激增
2.3.5 证券业竞争格局变化
2.4 社会资产配置结构变化推动
2.4.1 人口结构变化提升投资度
2.4.2 金融资产配置需求提升
2.4.3 产业受风险投资热捧
2.5 居民财富持续积累促进发展
2.5.1 中高收入人群扩大
2.5.2 理财需求不断增长
2.5.3 财富配置日趋多元化
2.5.4 理财目标定制化
第三章2014-2018年国际智能投顾产业发展分析
3.1 2014-2018年国际智能投顾产业发展分析
3.1.1 市场接受程度
3.1.2 市场发展现状
3.1.3 市场发展规模
3.1.4 传统企业布局
3.1.5 新兴公司兴起
3.1.6 主要投资产品
3.2 2014-2018年国际智能投顾产业市场服务分析
3.2.1 市场服务范围
3.2.2 税务筹划顾问
3.2.3 投资组合优化顾问
3.2.4 人机结合顾问
3.3 2014-2018年美国智能投顾产业发展现状
3.3.1 市场发展历程
3.3.2 市场发展规模
3.3.3 市场投资产品
3.3.4 市场投资主体
3.3.5 市场竞争态势
3.3.6 市场规模预测
第四章2014-2018年中国智能投顾产业发展分析
4.1 中国智能投顾产业发展概述
4.1.1 智能投顾发展阶段
4.1.2 智能投顾业务模式
4.1.3 智能投顾模式分类
4.2 2014-2018年中国智能投顾产业发展现状
4.2.1 市场监管政策
4.2.2 市场发展特点
4.2.3 市场发展规模
4.2.4 市场参与主体
4.2.5 市场竞争格局
4.2.6 智能投顾产品
4.3 2014-2018年中国智能投顾理财平台分析
4.3.1 全球资产配置型
4.3.2 证券投资型
4.3.3 理财超市型
4.4 中国智能投顾产业发展存在的问题
4.4.1 被动投资品种较少
4.4.2 法律定位仍存障碍
4.4.3 风控体系有待加强
4.4.4 金融数据开放程度低
4.4.5 监管制度存在限制
4.5 中国智能投顾产业发展策略
4.5.1 加强合规化监管
4.5.2 完善风控体系建设
4.5.3 规范行业营业行为
第五章2014-2018年智能投顾主流模式分析
5.1 智能投顾发展模式概述
5.1.1 主流模式类型
5.1.2 模式对比分析
5.1.3 典型公司分析
5.2 2014-2018年智能投顾产业模式发展分析
5.2.1 模式发展现状
5.2.2 盈利模式分析
5.2.3 模式发展前景
5.3 智能投顾主流开发模式
5.3.1 资产配置模式
5.3.2 数据分析模式
5.3.3 人机结合模式
5.4 智能投顾平台业务模式
5.4.1 独立建议型
5.4.2 混合推荐型
5.4.3 一键理财型
5.4.4 其他类型
第六章2014-2018年智能投顾产业相关行业发展分析
6.1 2014-2018年资产管理产业发展分析
6.1.1 资管市场快速崛起
6.1.2 促进传统业务转型
6.1.3 资管市场资金来源
6.1.4 资管市场产品规模
6.1.5 资管产品市场集中度
6.1.6 资管市场发展趋势
6.2 2014-2018年财富管理行业发展分析
6.2.1 国际财富管理市场分析
6.2.2 中国财富管理行业发展
6.2.3 国内财富管理发展格局
6.2.4 财富管理市场发展方向
6.3 2014-2018年金融科技行业发展分析
6.3.1 国际金融科技市场分析
6.3.2 中国金融科技发展规模
6.3.3 金融科技市场参与主体
6.3.4 金融科技企业布局状况
6.3.5 金融科技市场竞争态势
6.4 2014-2018年互联网金融行业发展分析
6.4.1 市场发展回顾
6.4.2 市场发展现状
6.4.3 互联网金融产品体系
6.4.4 网销基金规模
6.4.5 互联网保险分析
6.4.6 非传统金融产品
6.4.7 市场发展前景
第七章2014-2018年国际智能投顾典型企业分析
7.1 Wealthfront
7.1.1 企业发展概况
7.1.2 业务发展特色
7.1.3 基础产品服务
7.1.4 特色产品服务
7.2 Betterment
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 业务发展特色
7.2.3 企业主要特点
7.2.4 业务服务模式
7.3 Personal Capital
7.3.1 企业发展概况
7.3.2 主要商业模式
7.3.3 主要投资产品
7.3.4 产品服务特色
7.4 Future Advisor
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 市场服务定位
7.4.3 竞争差异分析
7.5 嘉信SIP
7.5.1 企业发展概况
7.5.2 产品服务优势
7.5.3 产品运作流程
第八章2014-2018年中国智能投顾产业重点企业分析
8.1 华泰证券
8.1.1 企业发展概况
8.1.2 智能投顾布局
8.1.3 智能投顾展望
8.1.4 经营效益分析
8.1.5 业务经营分析
8.1.6 财务状况分析
8.1.7 未来前景展望
8.2 广发证券
8.2.1 企业发展概况
8.2.2 企业业务布局
8.2.3 智能投顾产品
8.2.4 经营效益分析
8.2.5 业务经营分析
8.2.6 财务状况分析
8.2.7 未来前景展望
8.3 光大证券
8.3.1 企业发展概况
8.3.2 智能投顾布局
8.3.3 经营效益分析
8.3.4 业务经营分析
8.3.5 财务状况分析
8.3.6 未来前景展望
8.4 长江证券
8.4.1 企业发展概况
8.4.2 智能投顾业务
8.4.3 企业竞争优势
8.4.4 企业经营分析
8.5 同花顺
8.5.1 企业发展概况
8.5.2 企业经营分析
8.5.3 企业业务分析
8.5.4 企业业务优势
8.5.5 企业核心竞争力
8.5.6 智能投顾产品
8.6 金贝塔
8.6.1 企业发展概况
8.6.2 主要商业模式
8.6.3 投融资状况
8.6.4 企业发展战略
8.7 理财魔方
8.7.1 企业发展概况
8.7.2 企业竞争优势
8.7.3 主要商业模式
8.8 慧理财
8.8.1 企业发展概况
8.8.2 目标客户定位
8.8.3 主要商业模式
8.9 蓝海智投
8.9.1 企业发展概况
8.9.2 投资标的选择
8.9.3 企业经营业绩
8.9.4 企业竞争优势
8.10 微量网
8.10.1 企业发展概况
8.10.2 企业发展现状
8.10.3 商业模式分析
8.10.4 核心竞争优势
8.11 聚爱财PLUS
8.11.1 企业发展概况
8.11.2 企业发展现状
8.11.3 主要商业模式
8.12 智炜数昂
8.12.1 企业发展概况
8.12.2 企业发展现状
8.12.3 主要商业模式
8.13 其他企业
8.13.1 胜算在握
8.13.2 弥财
8.13.3 百度股市通
8.13.4 京东智投
8.13.5 平安一账通
8.13.6 投米RA
第九章2014-2018年智能投顾产业投融资分析及风险预警
9.1 2014-2018年智能投顾产业投融资分析
9.1.1 国际智能投顾融资规模
9.1.2 中国智能投顾融资规模
9.1.3 金融科技领域投融资
9.1.4 互联网财富管理融资规模
9.1.5 智能投顾机构投资动向
9.2 2014-2018年中外智能投顾产业投资环境差异性分析
9.2.1 监管的差异
9.2.2 成本的差异
9.2.3 投资产品差异
9.2.4 投资风格差异
9.3 2014-2018年智能投顾产业投资机会分析
9.3.1 投资驱动因素
9.3.2 潜在投资主体
9.3.3 市场投资要点
9.4 2014-2018年智能投顾产业投资策略分析
9.4.1 市场投资策略
9.4.2 投资建议分析
9.4.3 投资策略选择
9.5 2014-2018年智能投顾产业投资风险预警
9.5.1 监管政策风险
9.5.2 模型失效风险
9.5.3 业务开展进度风险
9.5.4 技术创新风险
第十章2019-2025年智能投顾产业发展前景与预测（AK LT）
10.1 2019-2025年智能投顾产业发展前景分析
10.1.1 市场监管展望
10.1.2 市场发展前景
10.1.3 产业发展展望
10.2 2019-2025年智能投顾产业发展趋势分析
10.2.1 总体发展方向
10.2.2 “券商+”趋势
10.2.3 “互联网+”趋势
10.3 2019-2025年智能投顾产业规模预测
10.3.1 国际市场规模预测
10.3.2 中国市场规模预测
10.3.3 资管市场规模预测
10.3.4 智能投顾管理规模预测
图表目录
图表1 智能投顾和传统投顾特征对比
图表2 智能投顾发展历程
图表3 投顾服务从1.0迈向3.0智能时代
图表4 智能投顾价值链
图表5 传统金融机构私人银行部门与智能投顾公司的最低投资限额对比
图表6 部分智能投顾费率总结
图表7 智能投顾与理财师对比分析
图表8 智能投顾与基金经理对比分析
图表9 智能投顾与研究员
图表10 2019-2025年中国大数据总量及其增速
更多图表见正文……
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息，使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式，全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验，对行业未来的发展趋势做出客观预判，助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合，本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系，分析师采集信息后，严格按照公司评估方法论和信息规范的要求，并结合自身专业经验，对所获取的信息进行整理、筛选，最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等，根据具体行业，应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
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