![2017-2022年中国中小企业贷款行业发展现状分析及市场供需预测报告](http://m.huaon.com/cover/02/91/310291.webp?v=2020-06-06 18:27:44)
中小企业贷款指银行向小企业法定代表人或控股股东(社会自然人,以下简称借款人)发放的,用于补充企业流动性资金周转等合法指定用途的贷款。小企业主贷款支持的企业必须满足:注册资金50万元以上,经营期限在1年以上;小企业主支持的主要行业:制造业、为大中型。
普通中小企业贷款融资主要来源
序号 | 贷款融资主要来源 | 特点 |
一 | 银行 | 贷款手续比较繁杂,信贷门槛高,限制资金使用范围,审批周期长,利息比较低。适合信用好,有一定规模的中小企业和中长期资金周转支持。虽然许多银行推出快捷贷款服务,但仍然无法满足普通中小企业的融资需要。比如:工商银行、北京银行等推出的中小企业快捷贷款服务仍然规定资金使用范围,贷款时间仍然比较长。 |
二 | 典当行 | 贷款手续简单,几乎没有门槛,不限制资金使用范围,最快可以当天放款,借贷方式灵活,但利息比银行利息高。典当抵押贷款主要是实物为抵押,注重典当物品是否货真价实。适合普通的中小企业中短期的资金周转。比如:华夏典当行、民生典当等推出的中小企业贷款服务,都是2-3个工作日可以放款。大大方便了中小企业中短期资金周转。 |
三 | 民间借贷 | 除了贷款利率最高,风险比较高,以信用为担保。其它特点基本和典当行一致。如汇富贷。在这里区别分开主要是由于前两种融资方式是国家法律许可,而民间借贷有很多是和法律打擦边球,需要注重鉴别。 |
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第一章中小企业贷款的相关概述
第一节中小企业的概述
一、中小企业相关概述
二、中小企业划分标准
三、中小企业经营特点
第二节中小企业贷款的概述
一、中小企业贷款的定义
二、中小企业贷款的要求
第三节中小企业贷款主要类别
一、综合授信贷款
二、信用担保贷款
三、项目开发贷款
四、票据贴现贷款
五、自然人担保贷款
六、知识产权质押贷款
七、异地联合协作贷款
第二章2016年中国中小企业发展状况分析
第一节国内中小企业发展概述
一、中小企业发展回顾与经验
二、中小企业存在发展的原因
三、中小企业对经济发展作用
第二节国内中小企业发展分析
一、国内中小企业发展的现状
二、中小企业发展的主要特点
三、中小企业发展取得的成就
四、中小企业实现跨越式发展
第三节中小企业发展基本情况
一、2016年中小企业数量情况
二、2016年中小企业工业产值
三、2016年中小企业资产规模
四、2016年中小企业营业收入
五、2016年中小企业利润总额
第四节中小企业管理运营分析
一、不同行业中小企业管理运营状况
二、不用地区中小企业管理运营状况
三、不同规模中小企业管理运营状况
四、不同性质中小企业管理运营状况
第五节欧美债务危机对中小企业的影响
一、欧美债务危机演变及趋势判断
二、欧美债务危机对中国的影响分析
三、欧美债务危机对中小企业的影响
四、欧债危机中小企业财务管理创新
第六节中小企业发展形势与策略分析
一、中小企业发展面临机遇与挑战
二、中小企业发展存在的主要问题
三、促进中小企业发展的政策建议
四、中小企业财务管理的解决对策
第三章2016年中国中小企业贷款市场环境分析
第一节宏观经济发展环境分析
一、2016年中国GDP增长情况分析
2016-2018年实际GDP增速预测
二、2016年中国工业经济发展形势分析
三、2016年中国全社会固定资产投资分析
2006-2016 年 1-5 月全社会固定资产投资及增速
四、2016年中国社会消费品零售总额分析
五、2016年中国城乡居民收入与消费分析
六、2016年中国对外贸易发展形势分析
第二节中小企业贷款政策环境分析
一、中国中小企业的发展扶持政策
二、国家政策支持中小企业直接融资
三、中国主要地区中小企业贷款政策
四、中国各地中小企业融资担保政策
五、央行关于中小企业金融服务政策
第三节中小企业发展金融环境分析
一、国际金融市场发展形势透析
二、2016年金融市场发展形势分析
三、2016年金融市场发展形势分析
第四章2016年中国中小企业融资主要模式分析
第一节中小企业债权融资模式
一、国内银行贷款
二、国外银行贷款
三、发行债券融资
四、民间借贷融资
五、信用担保融资
六、金融租赁融资
第二节中小企业股权融资模式
一、股权出让融资
二、增资扩股融资
三、产权交易融资
四、杠杆收购融资
五、风险投资融资
六、投资银行融资
七、国内上市融资
八、境外上市融资
九、买壳上市融资
第三节内部融资和贸易融资模式
一、留存盈余融资
二、资产管理融资
三、票据贴现融资
四、资产典当融资
五、商业信用融资
六、国际贸易融资
七、补偿贸易融资
第四节项目融资和政策融资模式
一、项目包装融资
二、高新技术融资
三、BOT项目融资
四、IFC国际融资
五、专项资金融资
六、产业政策融资
第五章2016年中国中小企业贷款市场分析
第一节世界主要国家中小企业贷款
一、美国中小企业贷款分析
二、日本中小企业贷款分析
三、德国中小企业融资体系
四、法国中小企业贷款分析
第二节国内中小企业融资现状
一、现阶段中国中小企业融资现状
二、2016年中小企业贷款成本上升
三、2016年中小企业人民币贷款
第三节中小企业贷款信用保险分析
一、中小企业贷款信用保险开展情况
二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈
三、中小企业贷款信用保险发展对策
第四节影响银行对中小企业贷款因素
一、成本收益困难
二、制度安排因素
三、利率管制因素
四、银企策略因素
第五节中小企业贷款困境与制约因素
一、中小企业贷款难内部原因
二、中小企业贷款难外部原因
三、中小企业融资的结构性矛盾
四、中小企业贷款金融制约因素
第六节中小企业贷款的对策与建议
一、革新中小企业融资发展之路
二、缓解中小企业贷款难的对策
三、解决中小企业贷款难的建议
四、金融机构中小企业贷款对策
第六章2016年中国中小企业贷款主要渠道分析
第一节商业银行贷款分析
一、2016年银行业金融机构贷款情况
二、2016年银行业金融机构贷款投向
三、商业银行中小企业金融服务分析
四、商业银行中小企业信贷比较优势
第二节小额贷款公司贷款分析
一、中国小额贷款公司发展概述
二、小额贷款公司发展现状与特点
三、2016年小额贷款公司数量情况
四、2016年小额贷款公司贷款余额
五、小额贷款公司助力中小企业融资
第三节中小企业融资担保分析
一、信用担保对中小企业发展的作用
二、2016年中小企业的贷款担保情况
三、2016年中国担保机构数量情况
四、2016年中国担保机构营业收入
五、中小企业信用担保机构发展特点
六、中小企业信用担保SWOT分析
第四节中小企业信托贷款分析
一、中小企业信托贷款优势及意义
二、2016年信托公司主要业务数据
三、2016年信托公司资产贷款情况
四、基于信托的中小企业融资渠道
第五节中小企业融资租赁分析
一、融资租赁在中小企业中独特优势
二、融资租赁契合中小企业融资需求
三、中小企业融资租赁的可行性分析
四、加快中小企业融资租赁发展策略
第六节中小企业民间借贷分析
一、民间借贷的概述
(一)民间借贷的相关概述
(二)民间借贷主要特点分析
(三)正规借贷与民间借贷关系
(四)中国民间借贷的发展现状
二、中小企业民间借贷分析
(一)2016年中国民间借贷规模分析
(二)温州民间资金借贷链条和流向
(三)中小企业民间借贷呼唤立法监管
第七章2016年中国主要地区中小企业贷款分析
第一节珠三角中小企业贷款分析
一、珠三角中小企业发展分析
(一)珠三角中小企业发展面临形势
(二)2016年珠三角新上市中小企业
(三)珠三角中小企业融资模式分析
二、珠三角中小企业贷款分析
(一)珠三角中小企业贷款方式分析
(二)珠三角中小民营企业融资效果
(三)珠三角中小企业贷款困境分析
(四)珠三角中小民营企业融资对策
三、广东省中小企业贷款分析
(一)广东省中小企业发展基本情况
(二)广东省中小企业贷款主要机构
(三)广东中小企业融资现状和困境
(四)广东省中小企业贷款扶持措施
四、广东主要城市中小企业贷款分析
(一)广州市中小企业贷款分析
(二)深圳市中小企业贷款分析
(三)东莞市中小企业贷款分析
(四)佛山市中小企业贷款分析
(五)中山市中小企业贷款分析
第二节长三角中小企业贷款分析
一、长三角地区中小企业分析
(一)长三角地区中小企业发展概述
(二)长三角地区中小企业经营状况
(三)长三角地区中小企业发展特征
二、长三角中小企业融资分析
(一)长三角中小企业融资需求旺盛
(二)长三角中小企业资金主要来源
(三)长三角中小企业贷款渠道分析
(四)长三角欲建中小企业融资平台
三、上海市中小企业贷款分析
(一)上海市中小企业发展基本情况
(二)上海市中小企业贷款主要机构
(三)上海市中小企业贷款发展分析
(四)上海市中小企业贷款扶持政策
四、江苏省中小企业贷款分析
(一)江苏省中小企业发展基本情况
(二)江苏省中小企业贷款主要机构
(三)江苏省中小企业贷款发展分析
(四)江苏省中小企业贷款扶持政策
五、浙江省中小企业贷款分析
(一)浙江省中小企业发展基本情况
(二)浙江省中小企业贷款主要机构
(三)浙江省中小企业贷款发展分析
(四)浙江省中小企业贷款扶持政策
第三节环渤海湾地区中小企业贷款分析
一、北京市中小企业贷款分析
(一)北京市中小企业发展基本情况
(二)北京市中小企业贷款主要机构
(三)北京市中小企业贷款发展分析
(四)北京市中小企业贷款扶持政策
二、天津市中小企业贷款分析
(一)天津市中小企业发展基本情况
(二)天津市中小企业贷款主要机构
(三)天津市中小企业贷款发展分析
(四)天津市中小企业贷款扶持政策
三、山东省中小企业贷款分析
(一)山东省中小企业发展基本情况
(二)山东省中小企业贷款主要机构
(三)山东省中小企业贷款发展分析
(四)山东省中小企业贷款扶持政策
四、河北省中小企业贷款分析
(一)河北省中小企业发展基本情况
(二)河北省中小企业贷款主要机构
(三)河北省中小企业贷款发展分析
(四)河北省中小企业贷款扶持政策
五、辽宁省中小企业贷款分析
(一)辽宁省中小企业发展基本情况
(二)辽宁省中小企业贷款主要机构
(三)辽宁省中小企业贷款发展分析
(四)辽宁省中小企业贷款扶持政策
第四节其他地区中小企业贷款分析
一、福建省中小企业贷款分析
(一)福建省中小企业发展基本情况
(二)福建省中小企业贷款主要机构
(三)福建省中小企业贷款发展分析
(四)福建省中小企业贷款扶持政策
二、安徽省中小企业贷款分析
(一)安徽省中小企业发展基本情况
(二)安徽省中小企业贷款主要机构
(三)安徽省中小企业贷款发展分析
(四)安徽省中小企业贷款扶持政策
三、河南省中小企业贷款分析
(一)河南省中小企业发展基本情况
(二)河南省中小企业贷款主要机构
(三)河南省中小企业贷款发展分析
(四)河南省中小企业贷款扶持政策
四、湖北省中小企业贷款分析
(一)湖北省中小企业发展基本情况
(二)湖北省中小企业贷款主要机构
(三)湖北省中小企业贷款发展分析
(四)湖北省中小企业贷款扶持政策
五、湖南省中小企业贷款分析
(一)湖南省中小企业发展基本情况
(二)湖南省中小企业贷款主要机构
(三)湖南省中小企业贷款发展分析
(四)湖南省中小企业贷款扶持政策
六、江西省中小企业贷款分析
(一)江西省中小企业发展基本情况
(二)江西省中小企业贷款主要机构
(三)江西省中小企业贷款发展分析
(四)江西省中小企业贷款扶持政策
七、四川省中小企业贷款分析
(一)四川省中小企业发展基本情况
(二)四川省中小企业贷款主要机构
(三)四川省中小企业贷款发展分析
(四)四川省中小企业贷款扶持政策
八、重庆市中小企业贷款分析
(一)重庆市中小企业发展基本情况
(二)重庆市中小企业贷款主要机构
(三)重庆市中小企业贷款发展分析
(四)重庆市中小企业贷款扶持政策
第八章2016年中国金融机构中小企业贷款分析
第一节国有银行中小企业贷款分析
一、中国银行
(一)中国银行发展简介
(二)中国银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)中小企业贷款选择标准
(五)扶持中小企业信贷措施
二、中国工商银行
(一)中国工商银行发展简介
(二)工商银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)中小企业贷款选择标准
(五)扶持中小企业信贷措施
三、中国建设银行
(一)中国建设银行发展简介
(二)建设银行经营状况分析
(三)建行中小企业信贷产品
(四)中小企业信贷业务情况
(五)扶持中小企业信贷措施
四、中国农业银行
(一)中国农业银行发展简介
(二)农业银行经营状况分析
(三)农行中小企业信贷产品
(四)中小企业信贷业务情况
(五)扶持中小企业信贷措施
第二节股份制银行中小企业贷款分析
一、招商银行
(一)招商银行发展简介
(二)招商银行经营状况分析
(三)中小企业信贷产品简述
(四)中小企业信贷业务情况
二、交通银行
(一)交通银行发展简介
(二)交通银行经营状况分析
(三)中小企业信贷产品简述
(四)中小企业信贷业务情况
三、民生银行
(一)民生银行发展简介
(二)民生银行经营状况分析
(三)中小企业信贷产品简述
(四)中小企业信贷业务情况
四、光大银行
(一)光大银行发展简介
(二)光大银行经营状况分析
(三)中小企业信贷产品简述
(四)中小企业信贷业务情况
五、兴业银行
(一)兴业银行发展简介
(二)兴业银行经营状况分析
(三)中小企业信贷产品简述
(四)中小企业信贷业务情况
第三节城市商业银行中小企业贷款分析
一、北京银行
(一)北京银行发展简介
(二)北京银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)扶持中小企业信贷措施
二、宁波银行
(一)宁波银行发展简介
(二)宁波银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)扶持中小企业信贷措施
三、南京银行
(一)南京银行发展简介
(二)南京银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)扶持中小企业信贷措施
四、江苏银行
(一)江苏银行发展简介
(二)江苏银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)扶持中小企业信贷措施
五、上海银行
(一)上海银行发展简介
(二)上海银行经营状况分析
(三)中小企业信贷业务情况
(四)扶持中小企业信贷措施
第四节外资银行中小企业贷款分析
一、渣打银行
(一)渣打银行发展简介
(二)银行金融产品及服务
(三)渣打银行经营状况分析
(四)渣打中小企业理财产品
(五)中小企业信贷业务情况
二、花旗银行
(一)花旗银行发展简介
(二)银行金融产品及服务
(三)花旗银行经营状况分析
(四)中小企业信贷业务情况
三、东亚银行
(一)东亚银行发展简介
(二)银行金融产品及服务
(三)东亚银行经营状况分析
(四)中小企业信贷业务情况
四、汇丰银行
(一)汇丰银行发展简介
(二)银行金融产品及服务
(三)汇丰银行经营状况分析
(四)中小企业信贷业务情况
五、美国银行
(一)美国银行发展简介
(二)银行金融产品及服务
(三)美国银行经营状况分析
(四)中小企业信贷业务情况
第五节小额贷款公司发展分析
一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司
(一)公司发展规模分析
(二)公司主营业务介绍
(三)公司贷款客户介绍
(四)公司组织架构分析
(五)公司发展规划分析
(六)公司经营情况分析
(七)公司最新动向分析
二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司
(一)公司发展规模分析
(二)公司主营业务介绍
(三)公司贷款客户介绍
(四)公司组织架构分析
(五)公司经营情况分析
(六)公司竞争优势分析
(七)公司最新动向分析
三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司
(一)公司发展规模分析
(二)公司主营业务介绍
(三)公司贷款客户介绍
(四)公司组织架构分析
(五)公司经营战略分析
(六)公司竞争优势分析
(七)公司最新动向分析
四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司
(一)公司发展规模分析
(二)公司主营业务介绍
(三)公司贷款客户介绍
(四)公司经营情况分析
(五)公司竞争优势分析
(六)公司最新动向分析
五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司
(一)公司发展规模分析
(二)公司主营业务介绍
(三)公司贷款客户介绍
(四)公司经营情况分析
(五)公司竞争优势分析
(六)公司最新动向分析
第九章中小企业贷款风险管理及防范策略分析
第一节商业银行向中小企业贷款风险分析
一、银行控制中小企业贷款风险意义
二、商业银行中小企业贷款风险表现
三、商业银行中小企业贷款风险成因
四、商业银行中小企业贷款风险分析
第二节商业银行中小企业贷款风险管理研究
一、信息化建设提升风险控制水平
二、构建新型的信贷资产保全机制
三、创新资产管理不良资产证券化
四、提升金融服务和产品创新渠道
第三节商业银行中小企业贷款风险控制对策
一、建立长期而稳定的银企关系
二、建立分层级的信贷营销体制
三、完善中小企业金融服务政策
第十章2017-2022年中小企业贷款市场前景分析
第一节2017-2022年中小企业发展形势预测分析
一、中小企业发展面临的形势
二、中小企业发展思路和目标
三、中小企业成长的主要任务
四、中小企业工程和行动计划
五、中小企业发展的保障措施
第二节2017-2022年中小企业信贷前景预测分析
一、中小企业贷款金融环境预测
二、未来中小企业信贷前景看好
三、中小企业贷款市场前景展望
第三节2017-2022年中小企业贷款业务对策与建议
一、深度挖掘有潜力的优质客户
二、不断创新中小企业信贷产品
三、探索更有效的风险防范措施
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
售后服务
华经产业研究院提供完善的售后服务体系,您的反馈均1个工作日内快速回应,及时解决您的需求。
版权提示
华经产业研究院倡导尊重与保护知识产权,对有明确来源的内容均注明出处。若发现本站文章存在内容、版权或其它问题,请联系kf@huaon.com,我们将及时与您沟通处理