![2017-2022年中国保险行业市场全景评估及发展趋势研究预测报告](http://m.huaon.com/cover/20/41/302041.webp?v=2020-06-06 18:27:44)
随着近年来万能险的超高速发展,保险行业保费规模增长势头强劲,其中采用“资产驱动负债”模式的众多中小型寿险公司凭借高现价万能险迅猛发展,实现弯道超车。然而,在目前实体经济疲软及市场收益率下行的背景下,其保费的持续增长必然带来风险准备金的大幅增加,从而导致资本充足率的迅速下降。因此,公司需要通过资产配置、增加收益、补充资本、业务调整等形式来满足资本充足率的要求。尤其是临近年末,中小险资具备较强的动机尽快提升净资产水平以达 到提高资本充足率的监管要求。
2013-2016年保费收入规模
2016 年1-8月保费收入结构
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第一章保险业相关概述
1.1 保险概念界定
1.1.1 行业定义
1.1.2 相关名词
1.2 保险的分类
1.2.1 按性质分类
1.2.2 按标的分类
1.2.3 按实施形式分类
第二章2014-2016年国际保险业发展经验借鉴
2.1 国际保险业整体概况
2.1.1 经营环境分析
2.1.2 发展模式分析
2.1.3 行业经营现状
2.1.4 市场交易状况
2.1.5 市场竞争格局
2.1.6 监管经验借鉴
2.2 领先地区保险业运营现状
2.2.1 美国保险业
2.2.2 法国保险业
2.2.3 德国保险业
2.2.4 英国保险业
2.2.5 日本保险业
2.2.6 香港保险业
2.2.7 新加坡保险业
2.3 国际保险业优势企业分析
2.3.1 伯克希尔•哈撒韦公司(BERKSHIRE HATHAWAY INC.)
2.3.2 法国安盛集团(AXA)
2.3.3 德国安联保险集团(Allianz Konzern)
2.3.4 美国国际集团(AIG)
2.3.5 美国大都会人寿保险公司(MetLife,Inc.)
2.3.6 苏黎世保险集团(Zurich Insurance Group Ltd)
2.3.7 英国保诚集团(Prudential plc)
第三章2014-2016年中国保险业发展环境分析
3.1 宏观经济环境
3.2 政策监管环境
3.3 市场需求环境
3.4 社会环境分析
3.5 技术创新环境
第四章2014-2016年中国保险业总体经营状况
4.1 2014年中国保险业经营状况
4.1.1 收入规模
4.1.2 资产规模
4.1.3 盈利能力
4.1.4 投资收益
4.1.5 偿付能力
4.1.6 服务能力
4.1.7 市场成熟程度
4.2 2015年中国保险业经营状况
4.2.1 行业规模
4.2.2 收入规模
4.2.3 资产规模
4.2.4 盈利能力
4.2.5 投资收益
4.2.6 偿付能力
4.2.7 服务能力
4.2.8 市场成熟程度
4.3 2016年中国保险业经营状况
4.3.1 收入规模
4.3.2 资产规模
4.3.3 盈利能力
4.3.4 投资收益
4.3.5 偿付能力
4.3.6 服务能力
第五章2014-2016年中国保险业细分业态运营状况
5.1 人身保险
5.1.1 2014年人身保险业经营状况
5.1.2 2015年人身保险业经营状况
5.1.3 2016年人身保险业经营状况
5.2 财产保险
5.2.1 2014年财产保险业经营状况
5.2.2 2015年财产保险业经营状况
5.2.3 2016年财产保险业经营状况
5.3 医疗保险
5.3.1 2014年医疗保险发展状况
5.3.2 2015年医疗保险发展状况
5.3.3 2016年医疗保险发展状况
5.4 养老保险
5.4.1 2014年养老保险发展状况
5.4.2 2015年养老保险发展状况
5.4.3 2016年养老保险发展状况
5.5 再保险
5.5.1 2014年再保险市场分析
5.5.2 2015年再保险市场分析
第六章2014-2016年中国保险业热点需求险种分析
6.1 汽车保险
6.1.1 车险业务经营现状
6.1.2 车险业务运营困境
6.1.3 车险网销市场分析
6.1.4 车险业务前景分析
6.2 农业保险
6.2.1 农业保险投保标的
6.2.2 农业保险规模现状
6.2.3 农业保险发展模式
6.2.4 农业保险前景分析
6.3 小微企业保险
6.3.1 小微企业金融服务需求分析
6.3.2 小微企业保险业务发展现状
6.3.3 小微企业保险政策机遇分析
6.4 旅游保险
6.4.1 旅游保险市场需求分析
6.4.2 旅游保险发展现状分析
6.4.3 旅游保险开发潜力分析
6.4.4 旅游保险发展方向分析
第七章2014-2016年中国保险业区域市场运营状况
7.1 2014-2016年中国保险业区域经营规模
7.1.1 2014年区域保费收入统计
7.1.2 2015年区域保费收入统计
7.1.3 2016年区域保费收入统计
7.2 东北地区
7.2.1 黑龙江保险业运营状况
7.2.2 辽宁省保险业运营状况
7.2.3 吉林省保险业运营状况
7.3 华北地区
7.3.1 北京市保险业运营状况
7.3.2 天津市保险业运营状况
7.3.3 河北省保险业运营状况
7.3.4 山西省保险业运营状况
7.3.5 内蒙古保险业运营状况
7.4 华东地区
7.4.1 上海市保险业运营状况
7.4.2 浙江省保险业运营状况
7.4.3 江苏省保险业运营状况
7.4.4 山东省保险业运营状况
7.4.5 安徽省保险业运营状况
7.4.6 江西省保险业运营状况
7.4.7 福建省保险业运营状况
7.5 中南地区
7.5.1 河南省保险业运营状况
7.5.2 湖北省保险业运营状况
7.5.3 湖南省保险业运营状况
7.5.4 广东省保险业运营状况
7.5.5 广西自治区保险业运营状况
7.5.6 海南省保险业运营状况
7.6 西南地区
7.6.1 四川省保险业运营状况
7.6.2 重庆市保险业运营状况
7.6.3 云南省保险业运营状况
7.6.4 贵州省保险业运营状况
7.6.5 西藏自治区保险业运营状况
7.7 西北地区
7.7.1 陕西省保险业运营状况
7.7.2 青海省保险业运营状况
7.7.3 甘肃省保险业运营状况
7.7.4 宁夏自治区保险业运营状况
7.7.5 新疆自治区保险业运营状况
第八章2014-2016年中国保险业关联行业分析
8.1 保险资产管理业
8.1.1 主体数量
8.1.2 资产规模
8.1.3 投资收益
8.1.4 业务范围
8.1.5 政策监管
8.2 保险中介行业
8.2.1 保险专业中介渠道
8.2.2 保险专业中介机构
8.2.3 保险兼业代理市场
8.2.4 保险营销员
第九章2014-2016年外资保险公司运营状况分析
9.1 2014-2016年外资保险公司在华经营状况
9.1.1 2014年外资保险公司经营状况
9.1.2 2015年外资保险公司经营状况
9.1.3 2016年外资保险公司经营状况
9.2 外资保险公司进入中国市场的准入政策
9.2.1 对外资寿险公司经营形式的限制
9.2.2 对外资分支机构设置的隐形限制
9.2.3 对外资保险资产管理公司设立的限制
9.3 外资保险公司的SWOT分析
9.3.1 内部优势分析
9.3.2 内部劣势分析
9.3.3 外部机遇分析
9.3.4 外部威胁分析
9.3.5 市场定位及战略选择
第十章2014-2016年中国保险市场竞争主体分析
10.1 中国人寿保险股份有限公司
10.1.1 企业发展概况
10.1.2 经营效益分析
10.1.3 业务经营分析
10.1.4 财务状况分析
10.1.5 核心竞争力分析
10.1.6 未来前景展望
10.2 中国平安保险(集团)股份有限公司
10.2.1 企业发展概况
10.2.2 经营效益分析
10.2.3 业务经营分析
10.2.4 财务状况分析
10.2.5 核心竞争力分析
10.2.6 未来前景展望
10.3 新华人寿保险股份有限公司
10.3.1 企业发展概况
10.3.2 经营效益分析
10.3.3 业务经营分析
10.3.4 财务状况分析
10.3.5 核心竞争力分析
10.3.6 未来前景展望
10.4 中国太平洋保险(集团)股份有限公司
10.4.1 企业发展概况
10.4.2 经营效益分析
10.4.3 业务经营分析
10.4.4 财务状况分析
10.4.5 核心竞争力分析
10.4.6 未来前景展望
10.5 中国人民保险集团股份有限公司
10.5.1 企业发展概况
10.5.2 经营效益分析
10.5.3 业务经营分析
10.5.4 核心竞争力分析
10.5.5 未来前景展望
10.6 中国太平保险控股有限公司
10.6.1 企业发展概况
10.6.2 经营效益分析
10.6.3 业务经营分析
10.6.4 核心竞争力分析
10.6.5 未来前景展望
10.7 泰康人寿保险股份有限公司
10.7.1 企业发展概况
10.7.2 经营效益分析
10.7.3 业务经营分析
10.7.4 核心竞争力分析
10.7.5 未来前景展望
第十一章2014-2016年中国保险行业竞争格局分析
11.1 保险业竞争环境分析
11.1.1 宏观环境分析
11.1.2 微观环境分析
11.2 保险市场竞争主体分析
11.2.1 国有保险公司
11.2.2 外资保险公司
11.2.3 民营保险公司
11.3 保险市场竞争态势分析
11.3.1 各方参与者之间的博弈
11.3.2 大金融下的合作博弈
第十二章2014-2016年中国保险行业营销渠道及模式分析
12.1 保险业营销渠道体系
12.2 保险业典型营销渠道
12.2.1 个险营销
12.2.2 团体保险
12.2.3 银行保险
12.2.4 经纪公司
12.2.5 代理公司
12.2.6 电话营销
12.2.7 网上营销
12.3 保险业网络营销分析
12.3.1 网络营销特点
12.3.2 网络营销优势
12.3.3 网销数据分析
12.3.4 网络营销创新
12.4 保险业营销模式趋势分析
第十三章中国保险业投资机会分析及风险预警
13.1 保险业投资机会分析
13.1.1 行业政策红利
13.1.2 市场投资机会
13.1.3 分支扩张机会
13.2 保险业进入壁垒分析
13.2.1 政策壁垒
13.2.2 资源壁垒
13.2.3 技术壁垒
13.2.4 成本壁垒
13.2.5 消费偏好壁垒
13.2.6 规模经济壁垒
13.2.7 市场容量壁垒
13.2.8 策略性壁垒
13.2.9 必要资本量壁垒
13.2.10 产品差别壁垒
13.3 保险业风险隐患分析
13.3.1 承保风险
13.3.2 管理风险
13.3.3 投资风险
13.3.4 道德风险
13.4 保险企业投资建议
13.4.1 扩大民间投资途径
13.4.2 开展基础设施投资
第十四章2017-2022年中国保险业前景预测分析
14.1 中国保险业发展前景及趋势透析
14.1.1 产业前景展望
14.1.2 未来驱动因素
14.1.3 未来发展目标
14.1.4 产品趋势分析
14.2 2017-2022年中国保险业预测分析
14.2.1 保费收入预测
14.2.2 资产规模预测
14.2.3 投资收益预测
14.2.4 偿付能力预测
图表目录
图表1 2006-2016年全球保险业并购交易数量
图表2 2013-2016年全球保险交易量区域市场份额
图表3 2013-2016年全球保险交易量目标公司市场份额
图表4 2013-2015年BRKA全面收益表
图表5 2013-2016年BRKA分部资料
图表6 2016年BRKA全面收益表(未经审计)
图表7 2014-2015年AXA分部收入情况
图表8 2014-2015年AXA基本盈利分地理位置情况
图表9 2016年AXA分部收入及分地理位置情况
图表10 2014-2015年德国安联保险全面收益表
图表11 2014-2015年德国安联保险总收入构成情况
图表12 2016年德国安联保险全面收益表
图表13 2013-2015年AIG全面收益表
图表14 2013-2015年AIG各主要地理区域的综合运营和长期资产情况
图表15 2016年AIG全面收益表(未审计)
图表16 2013-2015年MET全面收益表
图表17 2016年MET全面收益表(未审计)
图表18 2014-2015年ZURN全面收益表
图表19 2016年ZURN全面收益表(未审计)
图表20 2014-2015年英国保诚集团全面收益表
图表21 2016年英国保诚集团全面收益表
图表22 2003-2014年GDP增长率与保费收入增长率关系
图表23 2014年保险业经营情况表
图表24 2003-2014年全国保险密度
图表25 2014年全国保险密度地区分布图
图表26 2014年全国分地区保险密度统计
图表27 2003-2014年全国保险深度
图表28 2014年全国保险深度地区分布图
图表29 2014年全国分地区保险深度统计
图表30 2015年保险业经营情况表
图表31 2003-2015年全国保险密度与GDP相关性
图表32 2015年全国各地保险密度同比增长情况
图表33 2015年全国各地保险深度同比增长情况
图表34 2016年保险业经营情况表
图表35 2014-2016年上市保险公司净利润同比增速变动
图表36 2014年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表37 2015年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表38 2016年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表39 2014年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表40 2015年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表41 2016年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表42 2014年养老保险公司企业年金业务情况表
图表43 2015年养老保险公司企业年金业务情况表
图表44 2016年养老保险公司企业年金业务情况表
图表45 2014年外资再保险公司在中国设立机构概览
图表46 2014年全国各地区原保险保费收入情况表
图表47 2015年全国各地区原保险保费收入情况表
图表48 2016年全国各地区原保险保费收入情况表
图表49 2015年黑龙江保险业经营数据
图表50 2016年黑龙江保险业经营数据
图表51 2015年辽宁省保险业经营数据
图表52 2016年辽宁省保险业经营数据
图表53 2015年吉林省保险业基本情况
图表54 2015年吉林省保险业经营数据
图表55 2016年吉林省保险业经营数据
图表56 2015年北京市保险业经营数据
图表57 2016年北京市保险业经营数据
图表58 2015年天津市保险业基本情况表
图表59 2015年天津市保险业经营数据
图表60 2016年天津市保险业经营数据
图表61 2015年河北省保险业经营数据
图表62 2016年河北省保险业经营数据
图表63 2015年山西省保险业经营数据
图表64 2016年山西省保险业经营数据
图表65 2015年内蒙古自治区保险业经营数据
图表66 2016年内蒙古自治区保险业经营数据
图表67 2015年上海市保险业经营数据
图表68 2016年上海市保险业经营数据
图表69 2015年浙江省保险业经营数据
图表70 2016年浙江省保险业经营数据
图表71 2015年江苏省保险业经营数据
图表72 2016年江苏省保险业经营数据
图表73 2015年山东省(不含青岛)保险业经营数据
图表74 2016年山东省(不含青岛)保险业经营数据
图表75 2015年安徽省保险业经营数据
图表76 2016年安徽省保险业经营数据
图表77 2015年江西省保险业经营数据
图表78 2016年江西省保险业经营数据
图表79 2015年福建省(不含厦门)保险业经营数据
图表80 2016年福建省(不含厦门)保险业经营数据
图表81 2015年河南省保险业经营数据
图表82 2016年河南省保险业经营数据
图表83 2015年湖北省保险业经营数据
图表84 2016年湖北省保险业经营数据
图表85 2015年湖南省保险业经营数据
图表86 2016年湖南省保险业经营数据
图表87 2015年广东省(不含深圳)保险业经营数据
图表88 2016年广东省(不含深圳)保险业经营数据
图表89 2015年广西自治区保险业经营数据
图表90 2016年广西自治区保险业经营数据
图表91 2015年海南省保险业经营数据
图表92 2016年海南省保险业经营数据
图表93 2015年四川省保险业基本情况表
图表94 2015年四川省保险业经营数据
图表95 2016年四川省保险业经营数据
图表96 2015年重庆市保险业基本情况表
图表97 2015年重庆市保险业经营数据
图表98 2016年重庆市保险业经营数据
图表99 2015年云南省保险业经营数据
图表100 2016年云南省保险业经营数据
图表101 2015年贵州省保险业经营数据
图表102 2016年贵州省保险业经营数据
图表103 2015年西藏自治区保险业经营数据
图表104 2016年西藏自治区保险业经营数据
图表105 2015年陕西省保险业经营数据
图表106 2016年陕西省保险业经营数据
图表107 2015年青海省保险业经营数据
图表108 2016年青海省保险业经营数据
图表109 2015年甘肃省保险业基本情况表
图表110 2015年甘肃省保险业经营数据
图表111 2016年甘肃省保险业经营数据
图表112 2015年宁夏自治区保险业经营数据
图表113 2016年宁夏自治区保险业经营数据
图表114 2015年新疆自治区保险业经营数据
图表115 2016年新疆自治区保险业经营数据
图表116 2014-2016年保险中介渠道实现保费收入及占当年总保费比例
图表117 2014-2016年保险中介渠道财产险保费收入及占当年产险总保费比例
图表118 2016年产险公司中介业务险种构成
图表119 2016年中介渠道财产险主要险种保费收入增长率
图表120 2014-2016年中介渠道实现寿险保费收入及占当年寿险保费比例
图表121 2016年中介渠道寿险保费收入增长率
图表122 2014-2016年全国保险专业中介机构数量
图表123 2014-2016年全国保险专业中介机构资本及资产情况
图表124 2016年全国保险专业中介机构经营情况
图表125 2014-2016年中国保险专业中介市场集中度及其趋势
图表126 2016年全国保险专业代理机构实现保费收入构成情况
图表127 2016年全国保险经纪机构实现保费收入构成情况
图表128 2011-2016年保险兼业代理机构数量及代理保费情况
图表129 2014-2016年全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势
图表130 2016年全国人身保险公司各渠道保费及市场占比情况
图表131 2014-2016年寿险公司银邮兼业代理保费收入及增长率
图表132 2016年全国财产保险公司兼业代理业务情况
图表133 2014-2016年产险公司兼业代理渠道车险保费占比及增长率
图表134 2016年全国保险营销员代理人身保险业务情况图
图表135 2016年全国财产保险公司营销员业务情况
图表136 2014-2016年中国人寿保险股份有限公司总资产和净资产
图表137 2016年中国人寿保险股份有限公司营业收入和净利润
图表138 2016年中国人寿保险股份有限公司现金流量
图表139 2015年中国人寿保险股份有限公司主营业务分行业情况
图表140 2015年中国人寿保险股份有限公司主营业务分公司情况
图表141 2016年中国人寿保险股份有限公司成长能力
图表142 2016年中国人寿保险股份有限公司盈利能力
图表143 2014-2016年中国平安保险(集团)股份有限公司总资产和净资产
图表144 2016年中国平安保险(集团)股份有限公司营业收入和净利润
图表145 2016年中国平安保险(集团)股份有限公司现金流量
图表146 2015年中国平安保险(集团)股份有限公司分部资料
图表147 2016年中国平安保险(集团)股份有限公司成长能力
图表148 2016年中国平安保险(集团)股份有限公司长期偿债能力
图表149 2016年中国平安保险(集团)股份有限公司盈利能力
图表150 2014-2016年新华人寿保险股份有限公司总资产和净资产
图表151 2016年新华人寿保险股份有限公司营业收入和净利润
图表152 2016年新华人寿保险股份有限公司现金流量
图表153 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务分渠道情况
图表154 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务分险种情况
图表155 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务收入分区域
图表156 2016年新华人寿保险股份有限公司成长能力
图表157 2016年新华人寿保险股份有限公司盈利能力
图表158 2014-2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司总资产和净资产
图表159 2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司营业收入和净利润
图表160 2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司现金流量
图表161 2015年中国太平洋保险(集团)股份有限公司人寿保险业务情况
图表162 2015年中国太平洋保险(集团)股份有限公司财产保险业务情况
图表163 2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司成长能力
图表164 2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司长期偿债能力
图表165 2016年中国太平洋保险(集团)股份有限公司盈利能力
图表166 2014-2015年中国人保全面收益表
图表167 2014-2015年中国人保总保费收入情况
图表168 2016年中国人保全面收益表(未经审计)
图表169 2014-2015年中国太平全面收益表
图表170 2016年中国太平全面收益表(未经审计)
图表171 保险业竞争分析图
图表172 保险营销体系框架
图表173 2017-2022年中国保险业保费收入预测
图表174 2017-2022年中国保险业资产规模预测
图表175 2017-2022年中国保险业投资收益预测
图表176 2017-2022年中国保险业赔款和给付支出预测
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
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