![2017-2022年中国智能投顾行业市场竞争格局及投资方向研究报告](http://m.huaon.com/cover/79/50/297950.webp?v=2020-06-06 18:27:44)
智能投顾(Robo-Advisor),是一种结合人 工智能、大数据、云计算等新兴技术以及现代投资组合理论(MPT)的在线投资顾问服 务模式。由于金融市场是一个开放且复杂的混沌系统,当今时代碎片信息爆炸,投资机 会稍纵即逝,人工投资模式往往难以做到对投资机会的有效捕捉。而智能投顾则借助投 资理论搭建量化交易决策模型,再将投资者风险偏好、财务状况及理财规划等变量输入 模型,为用户生成自动化、智能化、个性化的资产配置建议。
智能投顾核心技术方面,涵盖了云计算这一基础设施以及包括金融交易、用户行为在内 的大数据支撑,在此之上构建基于人工智能的资产配置、数据处理、交易优化等一系列 算法,并确保面向海量用户同时提供服务的能力,从而打造出高效优质的智能投顾产品。
Fintech 前沿—智能投顾核心技术基础
从美国等成熟资本市场来看,随着市场有 效性不断提高,获取超越市场表现的 α 收益已经越来越难,基金行业先后经历了封闭式 基金、主动型基金、多元创新型基金(指数型、货币型、免税型、另类策略型基金等) 等发展阶段。自 2000 年以来,基金业再次面临重大转型,以 ETF、FOF 等为代表的被 动型产品迅速崛起。智能投顾作为一种数字化资产配置服务,以大数据、机器学习算法 为代表的人工智能技术为驱动,以不同类型的 ETF 为主要投资标的,专注于大类资产 配置以构建“聪明的β”。这种在“被动型产品”基础之上的“主动投资行为”具有低 费用、低门槛、高效率、高度分散的显著特点,顺应了大资管行业浩荡的发展趋势。
以美国为例,传统投顾服务收费项目繁多且极不透明,往往会收取咨询费、交易费、充值提现费、投资组合调整费用、隐藏费用、零散费用等近十类费用,总费率高达 1%以上。而智能投顾则采取完全透明化的 单一费率模式,即只收取 0.15%-0.35%的咨询管理费,不再涉及其他费用。但交易过 程中产生的交易费、持有费等中间费用由投资者自行承担,由于目前智能投顾投资标的 以 ETF 产品为主,具有费率极低的特点,年总费用率(Total Expense Ratio)普遍在 0.03%-0.55%水平。
智能投顾盈利模式大拆解
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第一章智能投顾行业产品定义及行业概述发展分析
第一节 智能投顾行业产品定义
一、智能投顾行业产品定义及分类
二、智能投顾行业产品应用范围分析
三、智能投顾行业发展历程
四、智能投顾行业或所属大行业发展地位及在国民经济中的地位分析
第二节 智能投顾行业产业链发展环境简析
一、智能投顾行业产业链模型理论
二、智能投顾行业产业链示意图
三、智能投顾行业产业链相关叙述
第三节智能投顾行业市场环境分析
一、智能投顾行业政策发展环境分析
1、行业监管体制分析
2、行业法律法规分析
3、行业发展规划分析
二、智能投顾行业经济环境发展分析
1、居民收入水平
2、居民消费水平
3、恩格尔系数情况
4、城市化进程情况
5、人民币汇率走势
三、智能投顾行业技术环境分析
1、智能投顾行业专利申请数分析
2、智能投顾行业专利申请人分析
3、智能投顾行业热门专利技术分析
四、智能投顾行业消费环境分析
1、智能投顾行业消费态度调查
2、智能投顾行业消费驱动分析
3、智能投顾行业消费需求特点
4、智能投顾行业消费群体分析
5、智能投顾行业消费行为分析
6、 智能投顾行业消费关注点分析
7、智能投顾行业消费区域分布
第二章2010-2015年智能投顾行业国内外市场发展概述
第一节2010-2015年全球智能投顾行业发展分析
一、全球经济发展现状
1、全球经济发展分析
2、全球贸易现状分析
3、全球经济发展趋势分析
二、2010-2015年全球智能投顾行业发展概述
1、全球智能投顾行业市场供需情况
2、全球智能投顾行业市场规模及区域分布情况
3、全球智能投顾行业重点国家市场分析
4、全球智能投顾行业发展热点分析
5、2017-2022年全球智能投顾行业市场规模预测
6、全球智能投顾行业技术发展现状及趋势分析
第二节2010-2015年中国智能投顾行业简述
一、中国经济发展分析
1、中国人口分析
2、中国GDP走势
自改革开放以来,中国国民经济快速增长。2001年后,中国经济进入了新一轮的增长周期。国民经济总体呈现增长较快、价格回稳、结构优化、民生改善的发展态势。2010年,中国国内生产总值达到408903亿元,2010年国内生产总值按平均汇率折算达到58791亿美元,超过日本,成为仅次于美国的世界第二大经济体,中国经济增长对世界经济的贡献不断提高2015年中国国内生产总值676708亿元,按可比价格计算,比上年增长6.9%。
2016年上半年,中国国内生产总值340637亿元,按可比价格计算,同比增长6.7%。分季度看,一季度同比增长6.7%,二季度增长6.7%。分产业看,第一产业增加值22097亿元,同比增长3.1%;第二产业增加值134250亿元,增长6.1%;第三产业增加值184290亿元,增长7.5%。从环比看,二季度国内生产总值增长1.8%。
2011-2016年中国国内生产总值及增长速度
2014-2016年中国国内生产总值及构成
单位:亿元 | 2014年 | 2015年 | 2016年 |
国内生产总值 | 636463 | 676708 | 340637 |
第一产业 | 58332 | 60863 | 22097 |
第二产业 | 271392 | 274278 | 134250 |
第三产业 | 306739 | 341567 | 184290 |
二、2010-2015年中国智能投顾行业发展情况
1、中国智能投顾行业生命周期分析
2、中国智能投顾行业市场成熟度情况
3、中国和国外智能投顾行业对比SWTO
第三节国内外智能投顾行业国家支持情况
一、全球智能投顾行业发展优惠政策或措施
二、国内智能投顾行业发展优惠政策或措施
1、进出口关税
2、国家政策支持
3、部分地方政府支持
三、2017-2022年智能投顾行业发展前景分析
1、全球智能投顾行业发展前景
2、中国智能投顾行业发展前景
第三章2010-2015年中国智能投顾行业市场运行现状分析
第一节 2010-2015年中国智能投顾行业市场规模
一、2010-2015年中国智能投顾行业市场规模情况
二、中国智能投顾行业市场细分规模情况
第二节 2010-2015年中国智能投顾行业生产情况分析
一、中国智能投顾行业生产企业分析
二、2010-2015年中国智能投顾行业产量情况
第三节 2010-2015年中国智能投顾行业消费情况分析
一、2010-2015年中国智能投顾行业消费量统计
二、中国智能投顾行业消费结构
第三节 2010-2015年中国智能投顾行业价格情况分析
一、中国智能投顾行业平均价格走势
二、中国智能投顾行业影响价格因素分析
三、2017-2022年中国智能投顾行业平均价格走势预测
第四节 2010-2015年中国智能投顾行业供需平衡情况
一、中国智能投顾行业供需平衡
二、中国智能投顾行业或相关行业进出口分析
1、2010-2015年行业进出口数量及金额
2、2015年行业进口分国家
3、2015年行业出口分国家
第四章2011-2015年中国智能投顾所属行业运行数据分析
第一节2011-2015年中国智能投顾所属行业总体运行情况
一、智能投顾企业数量及分布
二、智能投顾行业从业人员统计
第二节2013-2015年中国智能投顾所属行业运行数据
一、行业资产情况分析
二、行业销售情况分析
三、行业利润情况分析
第三节2011-2015年中国智能投顾所属行业成本费用结构分析
第四节2011-2015年中国智能投顾所属行业经营成本情况
第五节2011-2015年中国智能投顾所属行业管理费用情况
第五章2010-2015年中国智能投顾行业区域发展分析
第一节 中国智能投顾行业区域发展现状分析
一、2015年中国智能投顾行业区域消费格局
二、2015年中国智能投顾行业区域品牌发展分析
三、2015年中国智能投顾行业区域重点企业分析
第二节 2010-2015年华北地区
一、华北地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第三节 2010-2015年东北地区
一、东北地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第四节 2010-2015年华东地区
一、华东地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第五节 2010-2015年华南地区
一、华南地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第六节 2010-2015年华中地区
一、华中地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第七节 2010-2015年西部地区
一、西部地区经济发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第六章2015年中国智能投顾行业竞争格局分析
第一节 行业竞争结构分析
一、现有企业间竞争
二、潜在进入者分析
三、替代品威胁分析
四、供应商议价能力
五、客户议价能力
第二节 行业集中度分析
一、市场集中度分析
二、企业集中度分析
三、区域集中度分析
第三节 行业国际竞争力比较
一、生产要素
二、需求条件
三、相关产业
四、企业战略、结构与竞争状态
五、政府的作用
第四节 2010-2015年智能投顾行业竞争格局分析
一、2010-2015年国内外智能投顾竞争分析
二、2010-2015年我国智能投顾市场竞争分析
三、2010-2015年国内主要智能投顾企业品牌分析
第七章2010-2015年中国智能投顾行业上下游主要行业发展现状分析
第一节 2010-2015年主要上游产业发展分析
一、A行业发展分析
1、行业市场规模情况
2、行业价格分析
3、行业生产情况
二、B行业发展分析
1、行业市场规模情况
2、行业价格分析
3、行业生产情况
……
第二节 2010-2015年主要下游产业发展分析
一、D行业发展分析
1、行业现状分析
2、行业发展前景
二、E行业发展分析
1、行业现状分析
2、行业发展前景
……
第三节2010-2015年中国智能投顾行业上下游关系分析
一、中国智能投顾行业与上游发展关系
一、中国智能投顾行业与下游发展关系
第八章中国智能投顾行业重点企业分析
第一节A公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
第二节B公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
第三节C公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
第四节D公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
第五节E公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
第六节F公司
一、企业简介
二、产品介绍
三、经营情况
1、企业经营数据分析
2、企业偿债能力分析
3、企业运营能力分析
4、企业盈利能力分析
四、企业未来发展趋势
…….
第九章中国智能投顾行业投资机会与风险分析
第一节 2017-2022年中国智能投顾产业发展前景趋势预测分析
一、智能投顾产量预测
二、智能投顾市场规模预测
三、智能投顾技术研发方向预测
第二节 2017-2022年中国智能投顾市场发展预测分析
一、智能投顾市场需求预测
二、智能投顾价格走势分析
三、智能投顾进出口预测分析
第三节智能投顾行业投资机会分析
一、智能投顾投资项目分析
二、可以投资的智能投顾模式
三、2016年智能投顾投资机会
四、2016年智能投顾投资新方向
五、2017-2022年智能投顾行业投资的建议
六、新进入者应注意的障碍因素分析
第四节 影响智能投顾行业发展的主要因素
一、2017-2022年影响智能投顾行业运行的有利因素分析
二、2017-2022年影响智能投顾行业运行的不利因素分析
三、2017-2022年我国智能投顾行业发展面临的挑战分析
四、2017-2022年我国智能投顾行业发展面临的机遇分析
第五节智能投顾行业投资风险及控制策略分析
一、2017-2022年智能投顾行业市场风险及控制策略
二、2017-2022年智能投顾行业政策风险及控制策略
三、2017-2022年智能投顾行业经营风险及控制策略
四、2017-2022年智能投顾行业技术风险及控制策略
五、2017-2022年智能投顾同业竞争风险及控制策略
第十章2017-2022年智能投顾行业投资前景分析
第一节 智能投顾行业投资情况分析
一、总体投资结构
二、投资规模情况
三、投资增速情况
四、分地区投资分析
第二节 智能投顾行业投资机会分析
第三节 智能投顾行业发展前景分析
一、全球化下智能投顾市场的发展前景
二、智能投顾市场面临的发展商机
第四节 中国智能投顾行业市场发展趋势预测
第五节 智能投顾产品投资机会
第六节 智能投顾产品投资趋势分析
第七节 项目投资建议
一、行业投资环境考察
二、投资风险及控制策略
三、产品投资方向建议
四、项目投资建议
第八节 中国智能投顾行业市场重点客户战略分析
图表目录
图表:2011-2015年中国GDP总量及增长趋势图
图表:2015年中国三产业增加值结构图
图表:2011-2015年中国CPI、PPI月度走势图
图表:2011-2015年我国城镇居民可支配收入增长趋势图
图表:2011-2015年我国农村居民人均纯收入增长趋势图
图表:2011-2015中国城乡居民恩格尔系数对比表
图表:2011-2015中国城乡居民恩格尔系数走势图
图表:2014年-2015年人民币兑美元汇率中间价
图表:2015年人民币汇率中间价对照表
图表:2011-2015年中国货币供应量统计表 单位:亿元
图表:2011-2015年中国货币供应量月度增速走势图
图表:2011-2015年中国外汇储备走势图
图表:2011-2015年中国外汇储备及增速变化图
图表:2015年中国人民币利率调整表
图表:我国历年存款准备金率调整情况统计表
图表:2011-2015年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势图
图表:2011-2015年我国总人口数量增长趋势图
图表:2015年人口数量及其构成
图表:2011-2015年我国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数走势图
图表:2011-2015年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势图
图表:2011-2015年中国城镇化率走势图
图表:2011-2015年我国研究与试验发展(R&D)经费支出走势图
图表:2011-2015年智能投顾行业生产总量
图表:2011-2015年智能投顾行业产能
图表:2017-2022年智能投顾行业生产总量预测
图表:2011-2015年智能投顾行业市场容量
图表:2017-2022年智能投顾行业市场容量预测
图表:2012-2015年中国智能投顾进口数量分析
图表:2012-2015年中国智能投顾进口金额分析
图表:2012-2015年中国智能投顾出口数量分析
图表:2012-2015年中国智能投顾出口金额分析
图表:2012-2015年中国智能投顾进出口平均单价分析
图表:2012-2015年中国智能投顾进口国家及地区分析
图表:2012-2015年中国智能投顾出口国家及地区分析
图表:2012-2015年智能投顾行业销售毛利率
图表:2012-2015年智能投顾行业销售利润率
图表:2012-2015年智能投顾行业总资产利润率
图表:2012-2015年智能投顾行业净资产利润率
图表:2012-2015年智能投顾行业产值利税率
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
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