![2021-2026年中国社区银行行业市场供需格局及行业前景展望报告](http://m.huaon.com/cover/61/55/656155.webp?v=2023-10-17 11:09:00)
社区银行(Community Bank)的概念来自于美国等西方金融发达国家,其中的“社区”并不是一个严格界定的地理概念,既可以指一个省、一个市或一个县,也可以指城市或乡村居民的聚居区域。
凡是资产规模较小、主要为经营区域内中小企业和居民家庭服务的地方性小型商业银行都可称为社区银行。
本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录
第一部分行业发展概述
第一章社区银行行业概述
第一节 社区银行相关概述
一、社区银行定义
二、社区银行的组织结构
三、社区银行的规模边界
四、社区银行优势
五、社区银行发展障碍
六、发展社区银行的意义
第二节 中国社区银行的变迁
第三节 社区银行与其他金融机构的比较
一、社区银行与民营银行
二、社区银行与国有商业银行及其在社区内的营业网点
三、社区银行与全国性股份制银行
四、社区银行与城市商业银行
五、社区银行与信用社
第二章美国社区银行业发展概述
第一节 美国社区银行定义
第二节 美国社区银行发展现状调研
第三节 美国社区银行经营特点
一、零售业务比重下降,风险偏好上升
二、抵押贷款、消费贷款占比明显下降,商业地产贷款占比则大幅提高
三、美国社区业务侧重分化
四、关系融资模式优势
第四节 美国社区银行的经营情况分析
一、美国社区银行的经营情况分析
二、美国社区银行的经营趋势预测分析
第五节 美国社区银行的风险与资本
第六节 美国社区银行发展过程中的挑战
一、“社区化”转型
二、利率市场化
三、城市化水平削弱社区银行的客户基础
四、互联网金融的发展
第七节 美国社区银行对中国社区银行的启示
第三章欧洲社区银行业发展综述
第一节 欧洲——银行业的发源地
第二节 欧洲社区银行业的发展历史
第三节 社区银行服务运动
第四节 欧洲社区银行业的发展现状调研
第五节 欧洲社区银行的特征
第六节 德国区域银行发展情况分析
第七节 国外社区银行发展经验启示
一、因地适宜的在发展
二、适当政府介入
三、准确的市场定位
第四章2016-2020年中国社区银行业发展环境分析
第一节 国际宏观经济形势分析
一、世界主要经济体低速复苏
二、世界经济复苏面临的主要问题
三、国际大宗商品价格走势呈现分化复杂局面
第二节 国内宏观经济形势分析
一、中国gdp分析
二、工业生产总值
三、固定资产投资
四、居民收入
五、社会消费品零售总额
六、对外贸易
第三节 银行业宏观环境分析
一、金融体系内生性问题增多
二、宏观经济金融形势
第四节 2020年银行业发展状况分析
一、银行业资产和负债规模稳步增长
二、银行业对经济社会重点领域和薄弱环节的金融服务不断加强
三、信用风险有所上升,信贷资产质量总体保持稳定
四、银行业整体风险抵补能力较强
五、流动性水平比较充裕
第五节 相关政策对中国社区银行的影响分析
一、《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》
二、其他政策
第六节 中国社区银行社会环境分析
一、互联网对银行业的猛烈冲击,加剧转型
二、房地产发展对社区银行业的影响
三、社区银行带动自助金融机具发展
第五章社区银行模式研究
第一节 美国社区银行模式
一、美国社区银行模式
二、美国社区银行的发展瓶颈
三、美国社区银行大核心能力
第二节 澳洲商业银行模式
一、澳洲社区银行形式
二、澳洲社区银行模式分析
第三节 国外社区银行一般特征
第四节 日本社区银行分类和特征
第五节 中国社区银行形式
一、全功能社区支行
二、有限功能社区支行
三、社区便民店
第六节 主要社区银行模式
一、民生银行“小区金融”战略
二、招商银行“零售专业网点”
三、龙江银行“小龙人”社区银行
四、天津农商银行“农村金融服务站”
第二部分行业深度分析
第六章中国社区银行建设发展分析
第一节 中国社区银行设立路径
一、民营企业资本组建
二、现有小型金融机构改造
三、引进社区银行
第二节 中国社区银行路径选择分析
第三节 社区银行设点的战略意义
第四节 中国社区银行发展中存在的问题
一、社区银行同意监管标准缺乏
二、网点布局多集中在高端社区,普惠金融有待深入
三、社区银行盈利模式有待完善
四、社区银行从业人员素质参差不齐
五、社区银行认知度不高
六、风险控制问题多
第七章中国社区银行发展状况分析
第一节 中国社区银行的发展现状调研
一、中国社区银行发展现状调研
二、中国社区银行经营指标
三、中国社区银行发展指标
四、中国社区银行盈利指标
第二节 中国社区银行发展特点
第三节 中国社区银行监管状况分析
一、中国社区银行的监管框架
二、中国社区银行的退出机制
三、中国社区银行准入管理机制设计
四、中国社区银行的日常监管
第四节 中国社区银行对银行业的影响
一、银行业市场结构
二、银行业市场行为
三、银行业市场绩效
第八章中国社区银行市场分析
第一节 中国社区银行市场定位战略
一、中国社区银行市场定位
二、中国社区银行市场定位战略
第二节 中国社区银行市场格局
第三节 2016-2020年各社区银行战略
一、2016-2020年兴业银行社区战略
二、2016-2020年中信银行社区战略
三、2016-2020年浦发银行社区战略
四、2016-2020年平安银行社区战略
五、2016-2020年宁波银行社区战略
第九章农村信用社改革社区银行可行性分析
第一节 农村信用社改革社区银行可行性
第二节 农村信用社改革社区银行的实施
一、建立以及法人管理体制
二、明确产权关系
三、加强风险管理
四、建立完善的存款保险制度
第三节 农村信用社建设社区银行的意义
第十章中国社区银行重点银行竞争格局
第一节 兴业银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第二节 中国民生银行股份公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第三节 中信银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第四节 上海浦东发展银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第五节 平安银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第六节 中国工商银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第七节 华夏银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第八节 宁波银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第九节 上海农村商业银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第十节 南京银行股份有限公司
一、基本状况分析
二、经济指标
三、竞争状况分析
第三部分行业发展趋势预测分析
第十一章中国社区银行发展趋势预测分析
第一节 中国社区银行发展趋势预测分析
一、商铺租金上涨
二、物业公司成本增加
三、农村金融持续发展
四、其他趋势预测分析
第二节 2021-2026年重点社区银行行业发展趋势预测分析
一、民生银行
二、中信银行
三、平安银行
四、广发银行
第十二章2021-2026年中国社区银行发展建议
第一节 政策建议
一、统一制定监管标准
二、健全风险防范制度和规范
第二节 市场建议
一、社区银行加强自身建设,规范运行
二、精准定位,差异化发展
三、合理布局网点
四、提供社区银行从业人员素质
五、社区银行本土化
第十三章2021-2026年中国社区银行投资前景和预测分析
第一节 中国社区银行的投资风险
一、中国社区银行信用风险「AK LT」
二、中国社区银行操作风险
三、中国社区银行利率风险
第二节 中国社区银行风险管控
一、中国社区银行信用风险管控
二、中国社区银行操作风险管控
三、中国社区银行利率风险管控
四、中国社区银行市场风险管控
第三节 2021-2026年中国社区银行投资前景
第四节 2021-2026年中国社区银行行业发展预测分析
一、2021-2026年中国社区银行行业市场规模预测分析
二、2021-2026年中国社区银行行业需求结构预测分析
三、2021-2026年中国社区银行行业市场供给预测分析
四、2021-2026年中国社区银行行业需求产品功能预测分析
五、2021-2026年中国社区银行行业市场格局预测分析
六、2021-2026年中国社区银行行业投资预测分析
七、2021-2026年中国社区银行行业盈利预测分析
图表目录
图表2016-2020年我国社区银行市场规模统计表
图表 美国社区银行的盈利指标
图表 美国社区银行的收入指标
图表2016-2020年中国gdp
图表2016-2020年中国居民消费价格指数
图表2016-2020年中国保险行业收入
图表2021-2026年中国社区银行所属行业市场规模预测分析
图表2021-2026年中国社区银行所属行业资产规模预测分析
图表2021-2026年中国社区银行所属行业利润合计预测分析
图表2021-2026年中国社区银行所属行业盈利能力预测分析
图表2021-2026年中国社区银行所属行业市场格局预测分析
更多图表见正文……
研究方法
报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。
数据来源
本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。
一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。
二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。
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