2017-2023年中国养老保险行业市场全景评估及发展趋势预测报告

第一章养老保险基本情况

1.1　保险的相关要素

1.1.1　保险的分类

1.1.2　保险的职能

1.1.3　保险的作用

1.2　养老保险基础概述

1.2.1　养老保险涵义及特点

1.2.2　养老保险的作用意义

1.2.3　养老保险的基本特征

1.2.4　养老保险的独有原则

1.2.5　养老保险的基本模式

1.3　养老保险的体系结构

1.3.1　基本养老保险

1.3.2　企业补充养老保险

1.3.3　个人储蓄性养老保险

第二章2014-2016年中国养老保险行业发展环境

2.1　宏观经济环境

2.1.1　2014年中国宏观经济运行情况

2.1.2　2016年中国宏观经济运行状况

2.1.3　服务业成中国经济增长重要引擎

2.2　政策环境

2.2.1　进一步加快养老服务业发展

2.2.2　鼓励民间资本参与养老服务业

2.2.3　财政积极推进养老产业发展

2.2.4　现代保险服务业发展促进政策

2.2.5　建立统一城乡居民养老保险制度

2.2.6　城乡居民养老保险衔接政策

2.2.7　机关事业单位人员养老保险制度改革

2.3　人口环境

2.3.1　中国人口结构分析

2.3.2　中国人口老龄化问题

2.3.3　人口老龄化催生“养老危机”

2.3.4　人口老龄化问题的重要性

2.3.5　人口老龄化对养老保险的影响

2.4　社会环境

2.4.1　社会养老发展特点分析

2.4.2　“空巢老人”问题突出

2.4.3　老年人消费观念转变

2.4.4　城镇化对人口老龄化的影响

2.4.5　城镇化带动养老服务需求

2.5　养老产业环境

2.5.1　养老产业发展规模

2009-2014年我国养老服务行业市场规模

2.5.2　养老产业支持措施

2.5.3　主流养老模式分析

2.5.4　养老产业发展机遇

2.6　保险行业环境

2.6.1　保险业发展特征

2.6.2　保险业运行分析

2.6.3　消费者信心指数

2.6.4　保险业发展展望

第三章2014-2016年国际养老保险制度分析与经验借鉴

3.1　国外养老保险体系介绍

3.1.1　美国

3.1.2　德国

3.1.3　智利

3.1.4　澳大利亚

3.2　国外典型养老保险制度概述

3.2.1　美国养老保险制度基本情况

3.2.2　加拿大养老保险制度基本情况

3.2.3　瑞士养老保险制度基本情况

3.2.4　荷兰养老保险制度基本情况

3.2.5　俄罗斯推积分制养老保险制度

3.3　国外养老保险制度改革发展经验借鉴

3.3.1　美国养老保险制度改革经验

3.3.2　东欧养老保险制度改革经验

3.3.3　瑞典养老保险制度改革经验

3.3.4　法国养老保险制度改革经验

3.3.5　日本养老保险制度改革经验

3.3.6　澳大利亚养老保险制度改革经验

第四章2014-2016年中国养老保险制度发展及改革分析

4.1　中国养老保险制度变迁

4.1.1　中国养老保险制度历史沿革

4.1.2　中国养老保险制度发展变迁

4.1.3　养老保险中政府责任角色变化

4.2　中国现行养老保险制度评析

4.2.1　社会分层与养老保险制度的关系

4.2.2　养老保险的基础公平与市场发展

4.2.3　我国养老保险制度存在的问题

4.2.4　现行养老保险制度的效率缺失

4.3　中国养老保险制度改革措施

4.3.1　中国养老保险制度完善思路

4.3.2　养老保险体系改革方向

4.3.3　养老保险“双轨制”改革

4.3.4　社会养老保险制度改革建议

4.4　城镇养老保险制度发展与思考

4.4.1　城镇养老保险制度现状

4.4.2　城镇养老保险存在的问题

4.4.3　城镇养老保险制度完善建议

4.5　农村社会养老保险制度的发展与思考

4.5.1　我国农村养老保险制度发展历程

4.5.2　我国农村养老保险制度法律问题

4.5.3　农村养老保险制度发展历史评价

4.5.4　农村养老保险制度法律构建建议

4.5.5　农村养老保险制度完善措施

第五章2014-2016年中国养老保险第一支柱——基本养老保险分析

5.1　基本养老保险发展综述

5.1.1　基本养老保险的功能定位

5.1.2　我国基本养老保险运行状况

5.1.3　基本养老金发展评价指数分析

5.1.4　基本养老保险公平缺失情况

5.1.5　基本养老保险存在区域差异

5.1.6　基本养老保险未来发展展望

5.2　城乡基本养老保险

5.2.1　城乡基本养老保险参保规模

5.2.2　城乡居民基本养老保险的发展问题

5.2.3　城乡居民基本养老保险的发展对策

5.3　城镇企业职工基本养老保险

5.3.1　职工养老储备特征分析

5.3.2　职工基本养老险参保规模

2005-2015年中国城镇职工基本养老保险基金总收入

5.3.3　城镇职工基本养老保险覆盖率

5.3.4　城镇职工基本养老保险开展困境

5.3.5　城镇职工基本养老保险开展对策

5.4　基本养老保险发展存在的问题

5.4.1　基本养老保险制度设计问题

5.4.2　基本养老保险资金供求问题

5.4.3　基本养老保险管理体制问题

5.5　基本养老保险发展的对策分析

5.5.1　扩大基本养老保险覆盖率

5.5.2　提高基本养老保险统筹

5.5.3　加强基本养老保险基金管理

5.5.4　基本养老保险信息化建设

5.5.5　基本养老保险社会化管理

第六章2014-2016年中国养老保险第二支柱——企业年金发展分析

6.1　企业年金基本情况介绍

6.1.1　企业年金受托人

6.1.2　企业年金托管人

6.1.3　企业年金投资管理人

6.1.4　企业年金账户管理人

6.1.5　企业年金发起和设立的牌照要求

6.1.6　企业年金单一计划和集合计划

6.2　我国企业年金相关法律法规

6.2.1　企业年金政策法规回顾

6.2.2　企业年金、职业年金个税递延政策

6.2.3　机关事业单位职业年金办法

6.2.4　企业年金管理办法

6.2.5　企业年金规定办法

6.2.6　职业年金基金管理办法

6.3　我国企业年金发展综述

6.3.1　企业年金机制的发展意义

6.3.2　我国企业年金制度的特色

6.3.3　我国企业年金发展历程

6.3.4　企业年金筹资与给付模式

6.3.5　企业年金与税收优惠的关系

6.4　2014-2016年我国企业年金现状分析

6.4.1　企业年金市场规模分析

6.4.2　企业年金待遇支付状况

6.4.3　企业年金基金发展格局

6.4.4　企业年金市场竞争情况

6.4.5　企业年金市场发展趋势

6.5　我国金融机构企业年金业务发展分析

6.5.1　保险业在企业年金市场的优势分析

6.5.2　商业保险参与年金市场化运行

6.5.3　保险公司企业年金业务盈利现状

6.5.4　保险机构企业年金统计制度发布

6.5.5　银行在企业年金发展中大有作为

6.5.6　企业年金业务对商业银行的影响

6.5.7　商业银行企业年金业务发展情况

6.6　我国企业年金进入资本市场研究

6.6.1　企业年金的内在属性

6.6.2　企业年金对资本市场的需求

6.6.3　资本市场对企业年金的影响

6.6.4　企业年金投资管理首要目标

6.6.5　企业年金投资股票市场的条件

6.6.6　企业年金入市对资本市场的影响

6.7　我国企业年金监管发展分析

6.7.1　美国企业年金的监管体系

6.7.2　我国企业年金的风险控制

6.7.3　我国企业年金的监管制度分析

6.7.4　我国企业年金监管的主要问题

6.7.5　完善我国企业年金监管的对策

6.7.6　国外企业年金投资监管经验借鉴

6.8　我国企业年金发展存在的问题及相关对策

6.8.1　企业年金发展存在的问题

6.8.2　企业年金发展不足的缘由

6.8.3　促进企业年金发展对策

6.8.4　企业年金的发展建议

第七章2014-2016年中国养老保险第三支柱——商业养老保险发展分析

7.1　商业养老保险基本情况

7.1.1　基本养老保险与商业养老保险的差别

7.1.2　商业养老保险补充作用分析

7.1.3　商业养老保险的五大优势

7.1.4　商业养老保险分类及特点

7.1.5　商业养老保险的重要作用

7.2　商业养老保险税收政策分析

7.2.1　国外商业养老保险的税收政策

7.2.2　美国商业养老保险享税收优惠

7.2.3　我国商业养老保险税收政策演变

7.2.4　我国商业养老保险的税收政策

7.2.5　商业养老保险税收模式及效果

7.3　我国商业养老保险发展综述

7.3.1　创新发展商业养老保险服务业

7.3.2　商业养老保险迎来供给侧改机遇

7.3.3　商业养老保险发展存在的障碍

7.3.4　商业养老保险发展缓慢因素分析

7.3.5　完善商业养老保险制度的实现途径

7.3.6　商业养老保险市场投资前景可期

7.4　我国农村商业养老保险的发展

7.4.1　我国农村发展商业养老保险的必要性

7.4.2　我国农村商业养老保险的现实需求分析

7.4.3　农村商业养老保险当前存在的主要问题

7.4.4　我国农村商业养老保险发展的制约因素

7.4.5　我国农村发展商业养老保险的对策建议

第八章2014-2016年中国新型养老保险产品发展探讨

8.1　住房反向抵押商业养老保险

8.1.1　住房反向抵押商业养老保险国际经验

8.1.2　“以房养老”推行可行性分析

8.1.3　“以房养老”试点实践情况分析

8.1.4　养老保险实物策略模式社区分析

8.1.5　“以房养老”发展面临的挑战

8.1.6　推行“以房养老”的建议措施

8.2　税延型养老保险

8.2.1　国际税延型养老保险发展经验

8.2.2　税延型养老保险的经济效应分析

8.2.3　补充养老保险税延政策的实现要求

8.2.4　税延型商业养老保险即将出台

8.2.5　税延型养老保险相关问题探讨

8.2.6　推进税延型养老保险的策略选择

8.2.7　税收递延养老保险推行具体措施

8.3　变额年金保险产品分析

8.3.1　变额年金保险定义和特色

8.3.2　变额年金国外发展模式借鉴

8.3.3　中国变额年金发展状况分析

8.3.4　变额年金保险外部阻碍因素及对策

8.3.5　变额年金保险内部阻碍因素及对策

第九章2014-2016年中国养老保险区域发展分析

9.1　东北地区养老保险发展状况

9.1.1　黑龙江省

9.1.2　辽宁省

9.1.3　吉林省

9.2　华北地区养老保险发展状况

9.2.1　北京市

9.2.2　河北省

9.2.3　山西省

9.2.4　内蒙古自治区

9.3　华东地区养老保险发展状况

9.3.1　山东省

9.3.2　浙江省

9.3.3　江苏省

9.3.4　安徽省

9.3.5　上海市

9.4　华中地区养老保险发展状况

9.4.1　湖北省

9.4.2　湖南省

9.4.3　江西省

9.4.4　河南省

9.5　华南地区养老保险发展状况

9.5.1　福建省

9.5.2　广东省

9.5.3　广西自治区

9.5.4　海南省

9.6　西部地区养老保险发展状况

9.6.1　重庆市

9.6.2　四川省

9.6.3　青海省

9.6.4　甘肃省

第十章2014-2016年中国养老保险基金运营管理分析

10.1　国外养老金运营经验借鉴

10.1.1　智利、新加坡、美国的养老金运营模式

10.1.2　瑞、德、英、法养老保险基金管理经验

10.1.3　美国养老保险基金的财务管理模式经验借鉴

10.1.4　国外养老保险基金进入资本市场简况

10.2　我国养老保险基金运营发展综述

10.2.1　养老保险基金的基本特征

10.2.2　养老保险基金的主要来源

10.2.3　养老保险基金的收入分配效应

10.2.4　养老保险基金运营的基本原则

10.2.5　养老保险基金发展问题及对策

10.2.6　养老保险基金管理改革对策

10.2.7　完善养老保险基金运营思考

10.3　2014-2016年养老保险基金运营情况分析

10.3.1　养老保险基金的运营现状分析

10.3.2　城镇职工基本养老保险基金运营分析

10.3.3　城乡居民基本养老保险基金运营状况

10.4　我国养老保险基金信托运营分析

10.4.1　国外金融养老信托概况

10.4.2　国内信托行业发展动态

10.4.3　金融养老信托产品发布

10.4.4　基金信托运营保障条件

10.4.5　完善信托运营的路径

10.4.6　养老保险基金发展展望

10.5　我国养老保险基金运营风险分析

10.5.1　基金征收问题

10.5.2　基金支付问题

10.5.3　基金管理问题

10.5.4　基金风险控制对策

10.5.5　基金内部控制途径

10.6　我国养老保险基金管理制度分析

10.6.1　管理制度设计

10.6.2　基金管理主体

10.6.3　基金管理模式

10.6.4　基金管理方向

10.7　我国养老保险基金监管模式分析

10.7.1　我国养老保险基金监管现状

10.7.2　基金监管模式比较分析

10.7.3　基金监管国际经验借鉴

10.7.4　基金监管国际发展趋势

10.7.5　我国养老保险基金监管模式选择

第十一章2014-2016年中国养老保险基金投资分析

11.1　发达国家养老保险基金投资经验借鉴

11.1.1　部分国家养老金投资情况

11.1.2　美国

11.1.3　日本

11.1.4　加拿大

11.1.5　瑞典

11.1.6　智利

11.2　我国养老保险基金投资基本情况

11.2.1　养老保险基金投资原则

11.2.2　养老保险基金的投资渠道

11.2.3　养老保险基金投资的必要性

11.2.4　养老保险基金投资的内在要求

11.2.5　养老保险基金与资本市场

11.2.6　养老金进入资本市场条件

11.3　我国养老保险基金投资发展综述

11.3.1　社保基金投资收益分析

11.3.2　规范养老保险基金投资管理

11.3.3　养老保险基金投资现状

11.3.4　养老保险基金加速市场化投资

11.3.5　养老保险基金投资风险分析

11.3.6　养老保险基金投资风险治理措施

11.3.7　养老保险投资体制改革路径研究

11.4　我国基本养老保险基金投资立法探讨

11.4.1　基本养老保险基金投资的立法概况

11.4.2　基本养老保险基金投资立法存在的问题

11.4.3　完善基本养老保险基金投资立法的建议

11.5　我国基本养老保险基金投资战略分析

11.5.1　基本养老保险基金投资的基本原则

11.5.2　基金指数化投资的独特优势分析

11.5.3　指数化投资方式对资本市场影响分析

11.5.4　养老保险基金指数化投资的基础条件

11.5.5　养老保险基金指数化投资策略的运用

11.6　民营资本投资保险市场分析

11.6.1　民营资本介入符合民营经济发展要求

11.6.2　民营资本介入是资本市场发展的必然

11.6.3　民营资本介入促进完善养老保险体系

11.6.4　民营资本介入符合参与国际竞争的需要

11.6.5　民营资本进入保险市场的有效途径

第十二章2014-2016年中国养老保险重点企业竞争力分析

12.1　中国人寿养老保险股份有限公司

12.1.1　企业发展概况

12.1.2　企业经营状况

12.1.3　企业行业地位

12.1.4　企业业务优势

12.1.5　企业发展展望

12.2　中国平安养老保险股份有限公司

12.2.1　企业发展概况

12.2.2　企业经营状况

12.2.3　企业行业地位

12.2.4　企业发展展望

12.3　中国太平养老保险股份有限公司

12.3.1　企业发展概况

12.3.2　企业经营状况

12.3.3　企业行业地位

12.3.4　风险管理措施

12.4　中国长江养老保险股份有限公司

12.4.1　企业发展概况

12.4.2　企业经营状况

12.4.3　产品经营分析

12.4.4　企业行业地位

12.4.5　企业组织架构

12.5　泰康人寿保险股份有限公司

12.5.1　企业发展概况

12.5.2　企业经营分析

12.5.3　企业组织架构

12.5.4　风险管理措施

12.6　安邦养老保险股份有限公司

12.6.1　企业发展概况

12.6.2　企业经营分析

12.6.3　养老保险业务获批

12.6.4　风险管理措施

第十三章2017-2023年中国养老保险行业发展趋势及前景预测

13.1　中国养老保险行业发展预测及趋势

13.1.1　中国人口老龄化趋势

13.1.2　我国社会养老发展方向

13.1.3　商业养老保险发展展望

13.1.4　养老保险业务发展空间

13.2　2017-2023年中国养老保险行业预测

13.2.1　中国养老保险行业展望

13.2.2　基本养老保险参保规模预测

13.2.3　企业年金规模预测

13.2.4　商业养老保险规模预测

附录：

附录一：国务院关于加快发展养老服务业的若干意见

附录二：国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见

附录三：关于建立统一城乡居民基本养老保险制度的意见

附录四：城乡养老保险制度衔接暂行办法

附录五：基本养老保险基金投资管理办法

附录六：企业年金规定（征求意见稿）

附录七：企业年金基金管理办法

图表目录

图表1　2014年国内生产总值季度增长情况

图表2　2014年规模以上工业企业增加值月度增速情况

图表3　2014年固定资产投资（不含农户）月度增速情况

图表4　2014年社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表5　2014年全国居民消费价格涨跌幅度

图表6　2011-2016年国内生产总值及增长速度

图表7　2011-2016年三次产业增加值占国内生产总值比重

图表8　2016年居民消费价格月度涨跌幅度

图表9　2011-2016年全社会固定资产投资

图表10　2011-2016年社会消费零售总额

图表11　2011-2016年货物进出口总额

图表12　2016年年末人口数及其构成

图表13　2016年人口性别比例

图表14　2010-2100年中国人口结构预测

图表15　中国分年龄段人均消费水平

图表16　2016年保险消费者信心指数及一级指标得分分布

图表17　保险业信任度各细项指标得分情况分布

图表18　保险消费者的购买渠道总体信任及第一信任情况

图表19　瑞士的三大支柱养老保险示意图

图表20　我国机关事业单位工资和养老保险制度演变

图表21　2002-2013年我国企业职工和机关职工工资比与退休金比

图表22　我国分地区城镇职工基本养老保险覆盖率

图表23　部分省份城镇职工基本养老保险覆盖率

图表24　企业年金发起和运作流程图

图表25　企业四类年金牌照分布情况

图表26　按投资管理人管理的资产金额划分的市场份额

图表27　企业年金单一计划和集合计划比较

图表28　我国企业年金政策法规一览表

图表29　全国企业年金市场发展情况

图表30　全国企业年金投资收益情况

图表31　全国企业年金年度缴费情况

图表32　年金规模超过200亿元的地区情况

图表33　养老金产品情况

图表34　全国企业年金理事会和法人受托情况

图表35　全国企业年金待遇领取情况

图表36　法人受托机构业务占比情况

图表37　法人受托业务市场集中度

图表38　投资业务占比情况

图表39　投资业务集中度情况

图表40　托管业务集中度情况

图表41　账管业务市场情况

图表42　账管业务市场集中度情况

图表43　专业养老保险公司企业年金规模

图表44　税延型补充养老保险产品税收征管流程图

图表45　各国变额年金保险缴费、积累和领取环节的税收政策

图表46　智利养老基金治理结构

图表47　新加坡养老基金治理结构

图表48　美国TSP养老金投资模式治理结构

图表49　美国州和地方政府社会保障基金投资收益

图表50　2010-2016年城镇职工养老保险基金收支情况

图表51　城乡居民基本养老保险参保人数情况

图表52　城乡居民基本养老保险基金收支情况

图表53　部分国家的养老基金类型、资产规模及投资范围

图表54　中国人寿企业年金管理模式

图表55　中国人寿企业年金投资产品方案

图表56　长江养老组织架构图

图表57　泰康人寿组织架构图

图表58　2017-2023年中国基本养老保险参保人数预测

图表59　2017-2023年中国基本养老保险基金收入预测

图表60　2017-2023年中国企业年金基金累存预测